Devenez un expert en gestion de patrimoine : les étapes à suivre.

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#gestion #métier #conseil #salaire #recrutement   Le métier de conseiller en gestion de patrimoine  Le conseiller en gestion de patrimoine a pour rôle d’accompagner ses clients dans la gestion de leur patrimoine, que ce soit sur le plan financier ou immobilier. Ses objectifs peuvent varier, pour ne citer que quelques exemples : optimiser la fiscalité, protéger la famille, préparer sa retraite ou encore optimiser son patrimoine professionnel. Les solutions proposées par le conseiller doivent être adaptées à chaque client afin d'identifier les meilleurs placements.  Lorsque le client rentre en relation avec le conseiller, celui-ci établit un bilan patrimonial pour cerner sa situation, dresser la liste de ses actifs et de ses passifs. Le conseiller doit donc posséder une double compétence technique et commerciale. Il doit conseiller sur les axes financier, juridique et fiscal pour offrir ses meilleurs conseils.  Quelles formations pour être CGP ?  Le conseiller en gestion de patrimoine doit posséder un Bac+5 selon les recruteurs, puisque le métier demande une expertise technique et commerciale. Ainsi, des formations en Master en gestion de patrimoine sont proposées dans les instituts d’administration des entreprises (IAE), les écoles de commerce publiques et privées, ou encore dans les universités.  Des formations en alternance sont proposées et sont appréciées par les entreprises et les apprenants. Les formations confèrent une compétence juridique appropriée (CJA) pour prodiguer des conseils juridiques et assurent un enseignement solide au niveau juridique.  Quels sont les salaires nets mensuels en gestion de patrimoine ?  Selon l'APEC, le salaire moyen mensuel d’un conseiller en gestion de patrimoine est de 3125 € net et se situe entre 2 188 € et 3 750 € net mensuel. Sachant que la part variable peut être importante étant donné que le métier est fortement commercial. Le salaire peut être issu d’honoraires ou de rétrocommissions.  Les 3 types de conseillers en gestion de patrimoine (CGP)  En France, les conseillers en gestion de patrimoine sont de trois types : le CGP non indépendant rattaché à une banque, le CGP indépendant au conseil non indépendant et le conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) au conseil indépendant.  Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant au conseil indépendant est le type le plus objectif et neutre. Il est le seul CGP indépendant au sens réglementaire et rémunéré uniquement en honoraires de conseil par le clie

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00:00 le conseiller en gestion de patrimoine a pour rôle d'accompagner ses clients

00:03 dans la gestion de leur patrimoine, que ce soit sur le plan financier ou immobilier.

00:07 Ces objectifs peuvent varier, pour ne citer que quelques exemples,

00:11 optimiser la fiscalité, protéger la famille,

00:13 préparer sa retraite ou encore optimiser son patrimoine professionnel.

00:17 Les solutions proposées par le conseiller doivent être adaptées à chaque client

00:21 afin d'identifier les meilleurs placements.

00:23 Lorsque le client rentre en relation avec le conseiller,

00:25 celui-ci établit un bilan patrimonial pour cerner sa situation,

00:29 dresser la liste de ses actifs et de ses passifs.

00:32 Le conseiller doit donc posséder une double compétence technique et commerciale.

00:35 Il doit conseiller sur les axes financiers, juridiques et fiscales

00:39 pour offrir ses meilleurs conseils.

00:40 Quelle formation pour être CGP ?

00:42 Le conseiller en gestion de patrimoine doit posséder un BALU 5 selon les recruteurs

00:47 puisque le métier demande une expertise technique et commerciale.

00:50 Ainsi, des formations en master en gestion de patrimoine

00:53 sont proposées dans les instituts d'administration des entreprises IA,

00:57 les écoles de commerce public et privé.

00:59 Ou encore dans les universités.

01:01 Des formations en alternance sont proposées

01:03 et sont appréciées par les entreprises et les apprenants.

01:05 Les formations confèrent une compétence juridique appropriée CGIR

01:09 pour prodiguer des conseils juridiques et assurent un enseignement solide au niveau juridique.

01:13 Quels sont les salaires nets mensuels en gestion de patrimoine ?

01:16 Selon l'APEC, le salaire moyen mensuel d'un conseiller en gestion de patrimoine

01:20 est de 3 125 € nets et se situe entre 2 188 € et 3 750 € nets mensuels.

01:27 Sachant que la part variable peut être importante

01:30 étant donné que le métier est fortement commercial.

01:32 Le salaire peut être issu de l'honnoraires ou de rétrocommissions.

01:35 En France, les conseillers en gestion de patrimoine sont de 3 types,

01:39 le CGP mon indépendant rattaché à une banque,

01:42 le CGP indépendant au conseil non indépendant et le conseiller en gestion de patrimoine.

01:47 Indépendant CGPI ou conseil indépendant ?

01:49 Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant au conseil indépendant

01:53 est le type le plus objectif et neutre.

01:55 Il est le seul CGP indépendant au sens réglementaire

01:58 et rémunéré uniquement en honoraire de conseil par le client,

02:01 sans rétrocession de partenaire.

02:03 C'est le type de conseil qui permet d'avoir les meilleurs placements

02:06 sans les multiples couches de frais.

02:08 Le conseiller en gestion de patrimoine doit posséder un bon relationnel,

02:12 de l'empathie et de l'écoute pour pouvoir échanger avec ses clients.

02:15 Il doit également disposer d'une curiosité pour s'informer des évolutions réglementaires.

02:19 De plus, son expertise doit être technique et commerciale,

02:22 ce qui nécessite de bonnes connaissances dans les axes financiers,

02:25 juridiques et fiscaux de la gestion de patrimoine.

02:28 Enfin, le conseiller doit être à l'aise avec les chiffres et les réalités comptables,

02:32 avoir de la rigueur et de bonne capacité rédactionnelle

02:34 pour offrir le meilleur conseil possible.

02:37 Je vous remercie d'avoir regardé cette vidéo.

02:40 N'oubliez pas que je lis maintenant tous vos commentaires.

02:43 Abonnez-vous et à bientôt pour de nouvelles vidéos.

02:45 [Musique]

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