Quale impatto per i trader dalle modifiche alla regolamentazione apportate dall’ESMA?
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NovitàTrascrizione
00:00Salve a tutti, sono Ludovico Reale, sspressaction.com e benvenuti a questo video in cui vedremo,
00:08anzi affronteremo un argomento di cui solitamente si sta parlando parecchio, ossia dell'ESMA,
00:14che cos'è l'autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati che è andata ad
00:18annunciare quella che sarà una nuova legge che impone forti limiti per quanto riguarda
00:23sia gli strumenti derivati, criptovalute, leva finanziaria, quindi tutte quelle cose
00:28che fanno parte della nostra attività di trader, è comunque un procedimento restrittivo
00:35appunto tale da portare il nostro trading ad avere dei problemi, cercherò di dare
00:40la risposta all'interno di questo video, quello che ovviamente va ad essere il mio
00:43umile parere.
00:44Andiamo a vedere insieme quali saranno i principali cambiamenti per quanto riguarda
00:49questa restrizione, li possiamo trovare nella maggior parte per quanto riguarda la leva
00:53finanziaria, dove non avremo più un'esposizione di 1.400, 1.200 come accadeva prima con la
01:00maggior parte dei broker, adesso andremo a lavorare con leva che verrà relazionata
01:04in base allo strumento su cui lavoriamo, avremo appunto 1.30 per le principali coppie di valute,
01:101.20 per le coppie di valute non principali, l'oro e gli indici principali, 1.10 per la
01:16maggior parte delle materie prime diverse dall'oro e dagli indici azionari non importanti,
01:211.05 per le singole azioni, 2.01 per le criptovalute. Saranno anche vietate quelle che sono le
01:28opzioni binarie, quindi i regolamenti non vanno solo a lavorare su quella che è la
01:31leva ma anche su altri fattori e possiamo poi aggiungere anche una regola di chiusura
01:36automatica per tutte le posizioni per margine per conto trading, quindi il margin call verrà
01:43standardizzato almeno a quello che è il regolamento attuale o quelle che sono le normative decise
01:49finora al 50% del margine minimo iniziale richiesto, imponendo ai fornitori di chiudere
01:551 o più CFD aperti da un cliente privato, quindi margin call al 50%. Si aggiunge anche
02:00la protezione del saldo negativo obbligatorio, ciò fornirà che cosa? Un limite garantito
02:06per quelle che vanno a essere delle perdite dei clienti privati, quindi non si potrà
02:09andare al di sotto di quella che è la perdita del nostro capitale, una restrizione agli
02:15incentivi offerti per negoziare i CFD, quindi i derivati, non ci saranno più bonus percentuali
02:21sullo spread come al credito, un avviso di rischio inclusa la percentuale di perdite
02:25sui conti e gli investitori al dettaglio, fornitori CFD, determinata in modo standardizzato.
02:30Quindi come vedete ci sono effettivamente dei cambiamenti abbastanza evidenti per quanto
02:36riguarda il trading che abbiamo avuto finora. Per quale motivo abbiamo avuto comunque queste
02:43restrizioni? Perché attraverso un'analisi dell'ESMA si mostra che il 74%, 89% dei conti
02:49e gli investitori al dettaglio vada a perdere denaro sui mercati, con perdite medie che
02:53vanno dai 1.600 a 29.000 euro, quindi questi sono dati forniti dalla statistica e dati
02:58comunque affidabili. Quindi di conseguenza gli strumenti derivati vanno a creare molti
03:04problemi a quello che vada a essere poi l'investitore novizio sui mercati, quindi chi inizia da
03:10poco a fare trading, aveva a che fare con delle leve molto alte, ma vedendo il tutto
03:14in maniera tra virgolette distorta, ossia una leva alta come un'opportunità di guadagno
03:19maggiore e non come rischio maggiore, ha andato poi a portare quello che vedete, ossia percentuali
03:26di perdita molto alte sui conti e soprattutto attraverso quella che era una leva finanziaria
03:30molto alta. Poi attraverso il CFD può essere anche difficile verificare l'accuratezza
03:37dei prezzi ricevuti dal proprio broker, dal proprio fornitore, specialmente con quelli
03:42che vanno ad essere poi CFD con criptovaluta. Quindi è stata una regolamentazione per andare
03:48a coprire quello che è un rischio degli investitori che iniziano con questa attività. Per quale
03:52motivo dico per quelli che iniziano da poco, perché chi già fa trading da parecchio tempo
03:59andrà comunque a lavorare in maniera differente, quindi conosce gli strumenti, sa come andare
04:03a lavorare, quindi anche quella che è la sua esposizione a rischio attraverso gli strumenti
04:07che vengono offerti. Quindi di conseguenza è un tipo di regolamentazione che a mio parere
04:13va a essere molto utile perché porterà che cosa? Un uso dei CFD molto più sano e meno
04:18rischioso soprattutto per i trader che iniziano questa attività, leve molto più basse che
04:23ci permetteranno comunque di lavorare, vado a fare un esempio prendendo un capitale da
04:2810.000 euro, userò la calcolatrice in modo che possiate vedere in maniera molto più
04:32chiara e semplice quello che è il calcolo attraverso l'uso del margine leva finanziaria,
04:37ipotizziamo di avere una posizione aperta di 20.000 euro, anzi volessimo aprire una
04:42posizione di 20.000 euro con capitale da 10.000, se andiamo a dividere per 400 quello che potrebbe
04:49essere il vecchio uso della leva finanziaria, quindi una leva con esposizione 1.400, avevamo
04:5550 euro di margine, andiamo a fare lo stesso con leva 1.200, dovevamo avere come margine
05:03100 euro, quindi per aprire una posizione da 20.000 bastavano 100 euro, adesso con la
05:08nuova regolamentazione sulle coppie principali, facciamo per esempio euro-dollaro, avremo
05:13un'esposizione di 30 quindi di conseguenza come vedete siamo passati da 50 euro, 200
05:18euro, 666 euro, questo vuol dire che per aprire una posizione da 20.000 dovremo avere
05:24666 euro. A mio parere, ripeto, non va a creare ulteriori problemi perché se noi lavoriamo
05:31comunque con un capitale da 10.000 euro, 666 euro va ad essere una cifra che possiamo
05:36tranquillamente permetterci come margine, non andrà ad essere ovviamente la stessa
05:41di prima di 50 euro, ma comunque riusciremo tranquillamente a lavorare anche perché con
05:46una posizione da 20.000 euro noi siamo esposti a mercato di 20.000 con leva 1.200 perché
05:52se abbiamo 10.000 euro, apriamo una posizione da 20.000, come vedete una leva 1.200 tranquillamente
05:59va a far parte di quella che è l'esposizione fino a leva 1.300. Che cosa vuol dire? Che
06:03se noi abbiamo un capitale da 10.000 e dobbiamo lavorare con leva 1.300 basta fare questo
06:10calcolo, andiamo a farlo in maniera molto semplice, 10.000 per 30 noi potremmo aprire
06:14posizioni più grandi del nostro capitale fino a 300.000 euro, quindi di conseguenza si può
06:21tranquillamente lavorare, poi ecco escludiamo anche il fatto, anzi è una cosa importantissima
06:25che non si dovrebbe lavorare con leva massima offerta dal broker, noi abbiamo possibilità
06:30di usare leva da 1 a 30 ma non è detto che dobbiamo comunque andarla assolutamente ad
06:35usare perché se noi lavoriamo con un determinato money management di conseguenza i nostri 10.000
06:41euro, potremo aprire una posizione da 20.000 euro, vuol dire che avremo un'esposizione
06:45a rischio dell'1% di 200 euro. Quindi a mio parere non si crea il problema per quanto
06:51riguarda una leva più bassa, sono leve che permettono comunque di lavorare benissimo
06:56e soprattutto se poi andiamo anche ad aggiungere il fattore di margin call al 50% ovviamente
07:02non vanno a crearci delle limitazioni così grandi al nostro trading, anzi vanno ad aiutare
07:06il trader che inizia poco questa attività a non farsi più male del dovuto, probabilmente
07:11qualche broker dall'altra parte non avrà il mio stesso pensiero dato che va a guadagnare
07:16ovviamente sulle perdite di quello che va ad essere un cliente, quindi di conseguenza
07:20vedrà il tutto con una buona limitazione a quelli che sono i propri profitti. Parlando
07:25comunque di protezione degli investitori, come vedete una leva 1 a 30 tranquillamente
07:29può essere usata per andare a lavorare e non crea assolutamente problemi al vostro
07:34modo di fare trading, a meno che poi non abbiate dell'esposizione a rischio molto alte
07:39al di fuori di quelli che sono gli standard, chiamiamoli così, di sicurezza media e di
07:43conseguenza poi va a variare totalmente il discorso. Ovvio che qualcuno prenderà anzi
07:50in considerazione anche questa cosa, ma dovrei lavorare per forza con un minimo di capitale
07:55a 10.000€ per rimanere all'interno e con i determinati parametri e la risposta potrebbe
08:01essere quella, ma anche con un capitale a 1.000€ potremmo comunque lavorare senza
08:05esporci a leve molto alte, ovvio che va a cambiare la gestione della nostra posizione,
08:10anzi ecco il position size giornaliero se facciamo trading di intraday, ma in ogni
08:15caso sia con un capitale da 1.000 che con un capitale da 10.000 potremmo tranquillamente
08:20lavorare con delle dovute restrizioni che nel caso di 10.000€ non andranno a crearci
08:25ovviamente problemi, perché ripeto non ci si dovrebbe esporre a leve molto alte, nel
08:29caso di 1.000€ ovviamente va a cambiare il discorso. Quindi una leva bassa va allo
08:33stesso modo a rappresentare margini e rischi molto più bassi. Avremo poi che cosa come
08:39diciamo prima sulle criptovalute, una leva di 1 a 2 in questo caso perché si è stati
08:44così severi, perché comunque le criptovalute al momento vanno a rappresentare la moda
08:49per quanto riguarda i CFD finanziari quindi di conseguenza come ogni moda essendo più
08:53seguita da tutti è il campo diciamo di battaglia, chiamiamolo così, dove c'è possibilità
08:59di fare maggiori profitti per chi sta dall'altra parte quindi chi offre determinati servizi
09:04e di conseguenza l'investitore che lavora su criptovalute almeno quello che inizia a
09:09lavorare su questa tipologia di strumenti lo fa perché glielo suggerisce l'amico, qualcuno
09:14quindi che cosa avviene che di conseguenza va a non avere la minima conoscenza finanziaria
09:19con leva 1 a 2, gli viene praticamente bloccata ogni possibilità di fare tantissimi danni
09:25a mercato di andarsi a distruggere il conto quindi io vedo tutta questa regolamentazione
09:31come un qualcosa di estremamente positivo per il trader che ha iniziato da poco, non
09:36va ad essere estremamente positivo per il broker comunque che va ad essere disonesto
09:41perché che cosa avviene adesso con il fatto che comunque non si possa più andare a lavorare
09:46con le opzioni binarie perché proibite è ovvio che cambia parecchio quindi tanti broker
09:51di opzioni binarie che andavano per avere ancora regolamentazione all'estero e adesso
09:56avranno difficilmente dei problemi, ancora di più chi lavora in territorio ESMA chiamiamolo
10:02così perché potrà che cosa non lavorare più con le opzioni binarie quindi finisce
10:07quello che va ad essere anche una metodologia di guadagno sbagliato per quanto riguarda
10:13parecchi broker perché che cosa avviene con le opzioni binarie andiamolo a vedere in maniera
10:17molto semplice e veloce se voi andate a lavorare quindi ad usare mettiamo 100 euro per una
10:24posizione se andiamo ecco a guadagnare con l'opzione binaria dove guadagna cerchiamo
10:31di dirlo in maniera molto veloce su quello che il guadagno a livello temporale quindi
10:37è come se fosse una scommessa esempio nei prossimi 5 minuti euro salirà se io investo
10:43100 se l'euro sale nei prossimi 5 minuti io guadagnerò non 120 euro ma ne guadagnerò 80
10:48quindi di conseguenza che cosa avviene che andiamo a guadagnare meno di quanto investiamo
10:54tutto questo già dovrebbe far capire quanto l'opzione binaria cosa che dico ormai da diverso
10:59tempo come molti altri miei colleghi sia effettivamente una truffa a tutti gli effetti
11:04ripeto opzioni binarie non opzioni ordinarie dove siamo su un tipo di investimento completamente
11:10differente quindi l'ESMA ha deciso in questo caso di imporre un divieto per tre mesi della
11:15commercializzazione e distribuzione o vendita di opzioni binarie agli investitori al dettaglio
11:20perché i rischi legati appunto a quelle che sono le caratteristiche vanno ad essere effettivamente
11:25superiori soprattutto ecco come vedete investimento di 100 guadagniamo l'80 insomma non si potrebbe
11:31ben parlare di quello che è un investimento quindi per le opzioni binarie vanno effettuati
11:37questi cambiamenti per quanto riguarda le criptovalute ne abbiamo già parlato e come
11:43vedete a mio parere ripeto di nuovo queste regolamentazioni vanno essere solo un qualcosa
11:48di positivo che va a proteggere il piccolo investitore va a eliminare tanti broker che
11:54non lavorano in maniera corretta quindi ecco finisce tra virgolette l'era chiamiamola così
11:58di chi andava appunto effettuare truffe attraverso le opzioni binarie con delle regolamentazioni che
12:04lasciamo un attimino a desiderare l'investitore che lavora da più tempo sui mercati quindi che
12:09già ha una determinata conoscenza di disposizione a rischio capitale tutto quello che fa parte di
12:13questa attività avrà ovviamente dei vantaggi perché comunque non andrà ecco a vedere dei
12:20cambiamenti così grandi per quanto riguarda il suo trading almeno ecco se lavoriamo con
12:24determinati criteri ecco non ci esponiamo mai a leve di 1 400 anche se il broker ce lo permette
12:30in questo caso ripeto una leva 130 basta e avanza per operare sul mercato se noi abbiamo
12:35una posizione a 10.000 vuol dire che con leva 130 arriveremo a 300.000 prima poteva essere leva
12:411 400 4 milioni di euro che cosa vuol dire che comunque una leva 4 milioni di euro se ci va
12:47contro è ovviamente un problema più grande quindi il tutto a mio parere tutte queste limitazioni
12:51vanno effettivamente ad essere utili per queste tre categorie che abbiamo visto adesso utili o
12:58comunque con nel caso di broker che non lavorano bene inutili spero che questo video sia stato un
13:03attimino più utile per capire con chiarezza anche attraverso qualche piccolo esempio le
13:08regolamentazioni che vedremo nei prossimi mesi se non sbaglio da luglio 2018 per ogni cosa siete
13:14liberi di contattarmi attraverso il mio sito www.sospricection.com sito che tratta di analisi
13:20finanziarie a corsi di formazione segnale operatrica in molti altri servizi sia gratuiti
13:24che a pagamento buon trading a tutti e ovviamente buon inizio settimana