La connaissance client

Intro au cours sur la connaissance et la catégorisation des clients.  amf.aptoria.com

Transcript

00:00 Il y a un grand nombre de questions sur la connaissance client.

00:04 C'est un thème essentiel dans la relation entre les établissements financiers et leur clientèle.

00:10 Et c'est omniprésent dans la réglementation.

00:13 Dans la grille de connaissances AMF,

00:15 les questions sur la connaissance client se rattachent principalement sur le sujet 6.1.1 qui lui est dédié,

00:21 mais une partie est également attachée au sujet 3, soit le lutte contre le blanchiment.

00:26 En effet, il y a une partie commune entre ces deux sujets, c'est les obligations de vérification d'identité.

00:33 Notre cours va justement débuter par ces obligations de vérification d'identité,

00:38 puis nous aborderons la logique de connaissance approfondie du client,

00:43 ainsi que les différentes catégories de clients.

00:47 Maîtriser les catégories de clients est d'ailleurs essentiel pour comprendre l'ensemble de la réglementation

00:53 de la protection des clients, notamment la vérification d'adéquation

00:57 ou encore les obligations d'informer les clients.

01:00 Notre cours finira par la possibilité de changer de catégorie.

01:04 Les catégories de clients ne sont pas très compliquées.

01:07 Il y a une seule catégorie qui est un petit peu complexe, ce sont les contreparties éligibles.

01:12 Mais je vous rassure, elle n'est pas essentielle,

01:15 car les contreparties éligibles ne sont pas vraiment des clients,

01:18 elles ne sont pas tout à fait concernées par les règles de protection des clients.

01:22 Il y a donc relativement peu de questions qui abordent cette catégorie au sein de l'examen.

01:28 Très bon cours !

01:30 [Bruit de la maison]