HABILITÉ.E.S - Le podcast de Tracfin - Anne, enquêtrice spécialisée dans la lutte contre les fraudes aux finances publiques
Tracfin propose une série de podcasts présentant ses métiers et ses missions à travers ceux qui en parlent le mieux, ses propres agents.
Après une première saison qui laissait la parole à des enquêteurs spécialisés dans le renseignement financier, la lutte contre le blanchiment de capitaux dans le secteur de l’Art ou encore l’OSINT/CRYPTO, cette deuxième saison vous propose trois nouveaux épisodes et les portraits de ces agents du service de renseignement financier de Bercy, tous habilités "très secret".
Bienvenue dans « HABILITÉ.E.S ».
Dans ce nouvel épisode d’HABILIT.É.E.S, Anne, enquêtrice spécialisée dans la lutte contre les fraudes aux finances publiques, vous raconte comment elle est arrivée dans le service de renseignement financier de Bercy et comment elle traite les déclarations de soupçon signalant les fraudes impactant, entre autres, les dispositifs publics pour la transition écologique !
Découvrez (presque) tout sur cet agent au service des français dans ce nouvel épisode du podcast de Tracfin.
Et retrouvez tous les épisodes de cette série sur votre plateforme d’écoute de podcasts favorite.
Après une première saison qui laissait la parole à des enquêteurs spécialisés dans le renseignement financier, la lutte contre le blanchiment de capitaux dans le secteur de l’Art ou encore l’OSINT/CRYPTO, cette deuxième saison vous propose trois nouveaux épisodes et les portraits de ces agents du service de renseignement financier de Bercy, tous habilités "très secret".
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Dans ce nouvel épisode d’HABILIT.É.E.S, Anne, enquêtrice spécialisée dans la lutte contre les fraudes aux finances publiques, vous raconte comment elle est arrivée dans le service de renseignement financier de Bercy et comment elle traite les déclarations de soupçon signalant les fraudes impactant, entre autres, les dispositifs publics pour la transition écologique !
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NewsTranscription
00:00Bienvenue dans cette deuxième saison d'Habilité, le podcast dédié aux femmes et aux hommes de
00:07TRACFIN, le service de renseignement financier de Bercy. Dans la première saison, vous avez
00:12découvert les portraits d'experts en Ausint et d'enquêteurs spécialisés dans le renseignement
00:16économique ou le secteur de l'art. Pour cette nouvelle saison, nous donnons la parole à de
00:21nouveaux spécialistes, qu'ils soient enquêteurs ou analystes référents, tous sont habilités au
00:26secret défense et travaillent au service des Français. Bienvenue dans Habilité.
00:30Habilité, un podcast proposé par TRACFIN.
00:35Aujourd'hui, je vous propose de découvrir le quotidien de Anne qui travaille sur l'une des
00:42trois missions prioritaires de TRACFIN, la lutte contre les fraudes aux finances publiques. Je me
00:47demande ce qu'on entend exactement par là et je pense que c'est une des premières questions
00:51que je vais lui poser. Ah justement, la voilà qui m'appelle. Bonjour Anne. Bonjour. Merci à vous
00:56d'être avec nous aujourd'hui. Parlons pour commencer un peu de vous. Qu'avez-vous fait avant
01:01de rejoindre TRACFIN ? Eh bien, j'ai fait des études de droit qui m'ont amené à me spécialiser
01:06en droit pénal et puis à passer, alors un peu par hasard au départ, le concours d'inspecteur
01:11des douanes. Suite à cela, j'ai travaillé pendant cinq ans en service central en tant
01:16que rédactrice. Et puis, ce travail a été particulièrement enrichissant, formateur. Mais
01:23bon, au bout de cinq ans, j'ai décidé de changer de poste. Et comment avez-vous entendu parler de
01:27TRACFIN ? Alors en fait, les fiches de poste publiées par TRACFIN étaient régulièrement
01:32relayées auprès des agents des douanes. Et moi, personnellement, j'avais entendu parler un peu du
01:37service, mais sans vraiment connaître ces missions, jusqu'à ce qu'un jour je découvre deux fiches de
01:43poste pour des postes d'enquêteurs. Le premier poste avait du tout un profil généraliste et le
01:49second plutôt orienté vers la lutte contre le financement du terrorisme. Dans tous les cas,
01:54le travail avait l'air passionnant et donc j'ai décidé de tenter ma chance et de déposer ma
01:59candidature. À quel poste avez-vous rejoint TRACFIN et quel est celui que vous occupez aujourd'hui ?
02:03En fait, lorsque j'ai intégré le service il y a plusieurs années maintenant, j'étais enquêtriste
02:08au sein d'un département généraliste et depuis je suis enquêtrice au sein du département chargé
02:14de la lutte contre la fraude aux finances publiques. Ah, mais qu'entend-on exactement par
02:19fraude aux finances publiques ? La fraude aux finances publiques, c'est d'abord ne pas verser
02:24à l'État de l'argent qui lui est dû, par exemple des impôts ou des cotisations sociales,
02:28mais c'est aussi percevoir de l'État de l'argent qui est induit, comme des aides sociales ou des
02:34subventions publiques. Depuis plusieurs années, ce qui nous préoccupe et nous occupe beaucoup,
02:39c'est la hausse des détournements de dispositifs publics d'aides et de subventions qui sont versés
02:45aux particuliers et aux entreprises. Détournements qui sont très souvent commis en bande organisée
02:50et parfois connectés à des réseaux de blanchiment de fonds. Ça concerne quel dispositif par exemple ?
02:56Cela peut concerner le dispositif CPS, le compte personnel de formation. Lors de la crise sanitaire
03:03du Covid, c'était aussi le cas des fraudes aux fonds de solidarité et au chômage partiel.
03:08Et puis depuis plusieurs années, nous faisons face à des fraudes massives qui impliquent des
03:14dispositifs conçus pour assurer la transition écologique, comme la fraude aux certificats
03:19d'économie d'énergie, qu'on appelle les C2E, mais également la fraude au dispositif MaPrimeRénov'.
03:24MaPrimeRénov' est aujourd'hui la principale aide de l'État pour la rénovation énergétique des
03:30logements. Et nous avons malheureusement constaté depuis plusieurs années que les fraudeurs multiplient
03:35les faux dossiers pour obtenir de l'ANA, de l'argent induit au titre du dispositif MaPrimeRénov'
03:40qui ne sera finalement pas utilisé pour la rénovation énergétique. Et d'ailleurs, récemment,
03:46j'ai personnellement travaillé sur un dossier impliquant un groupe de plusieurs sociétés qui
03:51ont reçu plus d'un million d'euros de l'ANA alors que ces sociétés n'avaient aucune activité
03:56économique réelle. Et vous, du coup, quelles sont vos missions ? Alors en fait, comme mes autres
04:01collègues enquêteurs, ma mission première c'est de traiter les déclarations et les informations de
04:06soupçons que nous recevons des professionnels assujettis aux dispositifs de lutte contre le
04:11blanchiment et le financement du terrorisme, comme les banques, les experts comptables, les notaires,
04:15mais également d'autres administrations. Le but en fait, c'est de déterminer si le doute peut
04:21être relevé ou non. A l'issue de l'enquête, si le doute ne peut pas être relevé, mais qu'au
04:26contraire nous avons des éléments qui suggèrent l'existence d'une fraude possible ou d'un
04:31potentiel délu, nous transmettons nos informations aux destinataires pertinents. Il peut s'agir d'un
04:37parquet ou d'un service d'enquête, d'une autre administration, comme l'administration fiscale
04:42ou la DGCCRF. Mais ça veut dire qu'à chaque nouveau dispositif public lancé par le gouvernement,
04:49vous allez devoir trouver la nouvelle fraude qui est associée ? C'est l'idée, oui. En fait,
04:54nous savons que les fraudeurs regorgent d'imagination et pour certains sont même
04:58à la pointe de l'innovation concernant les nouveaux dispositifs d'aide et de financement
05:03public. C'est pour ça que nous devons être le plus réactif et même anticiper lorsque c'est
05:08possible. Et comment vous faites pour sécuriser les nouveaux dispositifs ? A notre niveau,
05:13nous essayons d'abord de bien comprendre le dispositif, de savoir comment il fonctionne,
05:17pour pouvoir mettre en place des critères d'alerte, et enfin maintenir des relations
05:22de qualité avec les organismes payeurs ou ordonnateurs, comme l'ANA dont je parlais
05:27tout à l'heure, ou l'agence de services et de paiement. Ça passe aussi, pour nous,
05:32par de très bons échanges avec les professionnels assujettis, les professions déclarantes,
05:36pour par exemple les alerter de nouvelles typologies de fraude, et c'est justement le
05:41travail de mes collègues référents chargés des relations avec les déclarants. Je dirais
05:46qu'à court terme, si vous me permettez l'expression, le but, c'est de couper le robinet,
05:50et à moyen terme, si nous le pouvons, d'aider les autorités à sécuriser ces dispositifs.
05:55Si vous deviez donner trois adjectifs pour qualifier votre métier, ce serait quoi ?
05:59Utile, exigeant et atypique.
06:03Vous avez un dernier mot à ajouter sur votre métier avant de se quitter ?
06:06Oui, j'aimerais dire que TRAC1, malgré son côté secret, est un service très fédérateur,
06:13qui permet de rassembler des profils très différents, des fonctionnaires comme des agents
06:18des douanes, des agents de l'administration fiscale, de la DGCCRS, mais aussi de jeunes
06:24diplômés, d'anciens avocats, des gendarmes, et pour conclure, de très bons collègues
06:29auprès desquels j'apprends tous les jours. C'est la fin de cet épisode de D'Habilité,
06:34merci à Anne d'avoir partagé avec nous son expérience. Retrouvez les autres épisodes sur
06:40toutes les plateformes de podcast, et si les métiers de TRAC1 vous intéressent, rendez-vous
06:45sur passerelleaupluriel.économie.gouv.fr, le site de recrutement du ministère de l'Economie et des
06:52Finances, ou sur le site internet choisirleservicespublic.gouv.fr. Bonne journée à tous et à bientôt.
07:10Sous-titres réalisés para la communauté d'Amara.org