HABILITÉ.E.S - Le podcast de Tracfin - Cédric, Analyste-référent - Vidéo Dailymotion

Les directions de Bercy

Tracfin propose une série de podcasts présentant ses métiers et ses missions à travers ceux qui en parlent le mieux, ses propres agents.  Après une première saison qui laissait la parole à des enquêteurs spécialisés dans le renseignement financier, la lutte contre le blanchiment de capitaux dans le secteur de l’Art ou encore l’OSINT/CRYPTO, cette deuxième saison vous propose trois nouveaux épisodes et les portraits de ces agents du service de renseignement financier de Bercy, tous habilités "très secret". Bienvenue dans « HABILITÉ.E.S ».   En 2023, Tracfin a reçu plus de 180 000 déclarations de soupçon, adressées par 49 professions assujetties au dispositif français de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). La relation avec ces professionnels est essentielle pour le service de renseignement financier de Bercy. Afin d’entretenir et de renforcer celle-ci, Tracfin peut s’appuyer sur ses Analystes-référents.   Et justement, dans cet épisode, Cédric, 45 ans et ancien agent des Douanes, nous parle de ce métier pour lequel il travaille au quotidien avec les déclarants afin d’améliorer leurs capacités à détecter les opérations financières frauduleuses, qu’elles correspondent à des schémas classiques ou plus émergents… L’autre facette de son métier, c’est l’analyse des informations reçues et l’orientation des plus intéressantes vers ses collègues enquêteurs.   Découvrez (presque) tout sur cet agent au service des français dans ce nouvel épisode du podcast de Tracfin.   Et retrouvez tous les épisodes de cette série sur votre plateforme d’écoute de podcasts favorite.

Transcript

00:00Bienvenue dans cette deuxième saison d'Habilité, le podcast dédié aux femmes et aux hommes de Tracfins,

00:08le service de renseignement financier de Bercy. Dans la première saison, vous avez découvert

00:12les portraits d'experts en Ausint et d'enquêteurs spécialisés dans le renseignement économique ou

00:17le secteur de l'art. Pour cette nouvelle saison, nous donnons la parole à de nouveaux spécialistes,

00:22qu'ils soient enquêteurs ou analystes référents, tous sont habilités au secret défense et travaillent

00:27au service des Français. Bienvenue dans Habilité. Aujourd'hui, j'ai la chance de recevoir Cédric,

00:40qui est analyste référent au sein de Tracfins. Il va nous expliquer en quoi ça consiste. Et

00:46comme d'habitude, j'attends son appel puisque pour des questions de sécurité, je n'ai pas accès à

00:51son numéro de téléphone. Ah, justement, le voici. Bonjour Cédric. Bonjour. Alors Cédric,

00:57vous êtes analyste référent. Avant de nous expliquer ce que ça signifie,

01:01parlons de vous. Racontez-nous votre parcours avant d'intégrer Tracfins.

01:05J'ai eu un parcours universitaire classique. J'ai intégré d'abord l'administration des douanes à la

01:10fin des années 90 en tant que contrôleur dans la branche orient, c'est-à-dire en uniforme. Donc,

01:15je faisais essentiellement du contrôle de transport routier. Puis, après six ans dans

01:19le nord de la France, j'ai décidé de passer le concours d'inspecteur des douanes. J'ai eu la

01:22chance de le réussir. À l'issue de ma formation, j'ai d'abord travaillé à Roissy sur des contrôles

01:26de Colix Trade Express. Puis, j'ai intégré la direction du renseignement douanier, où là,

01:30j'ai décidé de me spécialiser plutôt dans le renseignement financier.

01:33Et comment l'histoire a commencé entre Tracfins et vous ?

01:36J'ai toujours été intéressé par la matière financière. C'est la raison pour laquelle,

01:40en fait, j'avais décidé de me spécialiser si possible dans le renseignement financier à la

01:44fin de mon poste douanier. Donc, grâce à ce dernier, j'avais déjà des contacts avec Tracfins. Et

01:49l'intégration dans ce service, c'était un peu la suite logique de mon parcours professionnel.

01:52Aujourd'hui, vous êtes analyste référent. Vous nous expliquez ce que ça veut dire ?

01:57Je suis analyste référent dans une unité qui est en charge de la relation avec les

02:00professionnels et qui est en charge également de l'orientation des informations que ceux-ci nous

02:04envoient. Chaque jour, Tracfins reçoit des centaines de déclarations de soupçons de la

02:08part de différentes professions qui sont tenues de le faire d'un point de vue réglementaire. Les

02:13banques, les notaires, les experts comptables, les casinos, les transmetteurs de fonds. Ces

02:18professions sont tenues de nous transmettre des déclarations de soupçons lorsqu'elles ont un

02:21doute sur la régularité des opérations qu'elles voient. Donc, le rôle de mon unité, c'est d'analyser

02:27ces informations, d'une part, et d'autre part, d'orienter les plus intéressantes selon des

02:32critères qui nous ont été donnés vers d'autres départements à Tracfins qui vont être plutôt

02:38chargés de réaliser les enquêtes. Donc, nous, en tant qu'analyste référent, on est le point de

02:42contact principal du service avec chaque professionnel déclarant. On a vraiment des

02:47échanges avec eux extrêmement concrets, opérationnels. Le but pour nous, c'est d'améliorer

02:52la qualité des déclarations de soupçons qu'on reçoit de leur part. C'est vraiment essentiel

02:56d'ailleurs dans la performance du dispositif SBFT. Pour ce faire, on leur diffuse un maximum

03:01d'informations qu'on va juger pertinentes. L'objectif, c'est d'essayer d'améliorer leur

03:06capacité de détection de ces opérations suspectes. On s'inscrit vraiment dans un dialogue très

03:10constructif. L'objectif, c'est vraiment à la fois de leur donner des solutions pour essayer de

03:15détecter des fraudes qu'on va qualifier d'assez classiques et qui sont vraiment régulières. Et

03:19puis également, d'essayer de donner des pistes de travail pour des fraudes qui sont émergentes et

03:24qui ne sont donc pas forcément aujourd'hui très identifiées. Vous venez de parler de LCBFT,

03:29qu'est-ce que ça signifie ? Ça signifie la lutte contre le blanchiment et le financement

03:33hétéroïsme. Qu'est-ce que vous préférez, vous, dans ces missions ? J'apprécie vraiment les deux

03:38côtés du métier. D'un côté, les échanges avec les déclarants sont vraiment très enrichissants.

03:41On peut en apprendre beaucoup plus sur leur profession. Donc, c'est réellement pour nous

03:45très positif et ce sont des discussions qui sont extrêmement concrètes. L'orientation aussi,

03:49l'avantage, c'est qu'on ne sait jamais sur quelle information on va tomber. C'est assez stimulant.

03:54Au moment où on ouvre cette déclaration de soupçon, on peut être au départ d'un dossier

03:58d'investigation très important et très intéressant. Selon vous, quelles sont les compétences

04:02nécessaires pour occuper un poste tel que le vôtre ? En premier lieu, je pense qu'il faut

04:06vraiment avoir une appétence pour la matière financière. Il faut avoir également le sens

04:10du service public. Il est indispensable d'avoir un bon esprit d'analyse. On voit énormément

04:14d'informations, on doit les analyser en peu de temps. Il faut être curieux. Il faut aimer le

04:19côté relationnel. Et puis, il faut surtout avoir un sens aigu de la discrétion parce qu'on peut

04:23voir véritablement des informations extrêmement sensibles. Avant de se quitter, je sais que vous

04:27êtes soumis au secret, mais vous auriez un dossier qui vous a marqué à partager avec nous ? J'ai eu

04:32l'occasion de travailler, peu de temps après mon arrivée au service, sur une affaire à part

04:36d'une information que j'avais orientée. Il s'agissait d'un signalement d'une banque qui

04:40concernait un possible avis de confiance au détriment d'une association qui était commis

04:44par son responsable. Donc, les fonds qui nous étaient signalés étaient renvoyés vers une femme

04:48sans que le lien entre les personnes, le responsable de l'association et cette personne

04:52soit identifié. Quelques mois plus tard, je suis tombé sur un article de presse qui reprenait

04:56cette affaire et qui présentait les dessous des opérations financières qui nous avaient été

05:00signalées. Prattin avait rédigé une note suite à l'information. Le Parquet avait dirigé une enquête

05:04qui a abouti à la condamnation en plusieurs années de prison du responsable de l'association,

05:08d'abord pour des faits d'abus de confiance. Aussi, il a reconnu avoir agressé sexuellement quatre

05:12jeunes filles mineures au moment des faits. Donc, l'infracteur reversait les fonds détournés de

05:17son association au profit de l'une de ses victimes. Donc, dans ce cas, on peut voir qu'à partir d'un

05:21simple signalement d'ordre financier, la justice a pu prendre connaissance de faits beaucoup plus

05:26graves, donc des cas d'agressions sexuelles. C'est la fin de ce podcast d'Habilité. Merci

05:31à Cédric d'avoir partagé avec nous son expérience. Retrouvez les épisodes sur toutes les plateformes

05:37de podcast. Et si les métiers de Traquefins vous intéressent, rendez-vous sur passerelle

05:42au pluriel.économie.gouv.fr, le site de recrutement du ministère de l'Économie et des Finances ou sur

05:49le site Internet. Choisir le service public.gouv.fr. Bonne journée à tous et à bientôt.

06:07❤️ par SousTitreur.com

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