Appuntamento con la Settimana di Money.it, la rassegna degli articoli più interessanti apparsi sull'area Premium di Money.it. Con noi questa settimana Claudia Cervi. Ampia rassegna dei principali temi internazionali, politici e finanziari.
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NovitàTrascrizione
00:00Buona giornata amici di money.it, ben trovati per la nostra rassegna dell'area
00:05premium, gli articoli più interessanti apparsi questa settimana, come sempre
00:10link in descrizione con il codice sconto che trovate per abbonarvi e oggi
00:15torniamo a fare il punto soprattutto sui mercati finanziari, su quelle che
00:18potrebbero essere in particolare le prospettive del 2025 insieme a Claudia
00:22Cervi della redazione finance. Ciao Claudia, ben ritrovata. Ciao Fabio, buongiorno a
00:26tutti, grazie per questo invito. Grazie a te che come sempre ci porti con
00:32grande semplicità all'interno di questi mondi, per chi è esperto ma anche per chi
00:37non lo è e sempre poi ovviamente con la consueta cautela che non è dote da poco.
00:44Allora, vediamo un attimo questo primo tuo articolo, le 10 azioni migliori sotto
00:51i 10 euro da comprare nel 2025. Ecco le migliori azioni del mercato europeo con
00:55prezzo sotto i 10 euro da comprare e mantenere nel 2025 per sfruttare le
01:00opportunità di crescita in un contesto che certamente rappresenta una sfida.
01:04Claudia. Allora, innanzitutto dobbiamo dire che chiaramente il 2025 riserverà
01:12molte, molte sfide soprattutto dopo il forte rialzo che abbiamo visto nel corso
01:17dell'ultimo anno e andare a individuare delle opportunità che possano crescere
01:23in modo sostenuto anche nel 2025 non è una sfida da poco. Detto questo appunto la
01:30possibilità di andare a cercare titoli sotto i 10 euro ci permette di individuare
01:37situazioni che hanno un buon rapporto rischio rendimento. Con dei titoli a basso
01:43costo, quindi chiaramente con dei solidi fondamentali, quindi questa è la premessa
01:48che chiaramente dobbiamo fare, sarà forse possibile riuscire a spuntare delle
01:53performance interessanti. Voglio condividere con te un grafico che è
01:58quello che poi ho inserito all'interno dell'articolo e lo possiamo vedere qui e
02:05la cosa che dobbiamo comunque considerare è che l'attesa per quanto
02:12riguarda gli utili stimati per azione nel 2025 è piuttosto bassa nell'area euro.
02:21Se la confrontiamo con quella attesa per quanto riguarda l'S&P 500, addirittura
02:27per i titoli tecnologici del Nasdaq, vediamo che si limita a un 8,7% per quanto
02:33riguarda l'area euro. Poi lo vedremo anche con altri articoli, in questo momento
02:38l'Europa sta attraversando un momento particolarmente difficile e anche per
02:43quanto riguarda quindi i rendimenti attesi dalle azioni ci possono essere
02:48chiaramente dei rallentamenti. Abbiamo però individuato una serie di titoli
02:52che tutto sommato presentano delle buone opportunità di crescita nel corso del
02:59prossimo anno. Alcuni di questi fanno proprio parte del nostro indice, quindi
03:04dell'indice FUZI-MIB. In primis, non li svelo tutti, però uno dei titoli di cui
03:11volevo parlarvi oggi è proprio Telecom Italia. Telecom Italia è un titolo che
03:18tutto sommato nel corso dell'ultimo, diciamo degli ultimi due anni, ma nell'ultimo
03:23anno ha avuto una volatilità molto ridotta, muovendosi in un range molto, molto
03:29stretto e se osserviamo il suo grafico, che ora vi condivido qui, si può notare
03:37una cosa interessante. Quindi, come vedete, appunto, si è mosso nell'area tra 0,20 e
03:440,26, diciamo così, ma il superamento di questa trend line, che oramai è una trend
03:54line di lunga data, scende appunto dai massimi dell'ottobre del 2023. Oltre questo
04:01livello, il titolo potrebbe tornare sui massimi che ha toccato nel corso, appunto,
04:08di quest'anno, tra maggio e settembre, settembre-ottobre, diciamo così, e tentare
04:16quindi la rottura di questo rettangolo che sta formando e tornare verso i massimi
04:23che ha toccato, appunto, inizio dell'anno e l'anno scorso. Secondo alcune banche
04:29d'affari, il target price su questo titolo è particolarmente interessante, potrebbe
04:33addirittura raggiungere l'80%, in realtà dai livelli attuali un po' di meno, perché
04:38siamo a circa il 70%, perché comunque negli ultimi giorni è rimbalzato, ma sicuramente
04:45è un titolo che ha degli ottimi fondamentali, oltretutto dopo le operazioni relative
04:52appunto al suo capitale, ci sono comunque delle ottime chance perché questo titolo
04:59possa effettivamente continuare a crescere nei prossimi mesi, nei prossimi anni.
05:03Altri titoli che possiamo comunque, ed è un titolo che ha un valore inferiore ai 10
05:10euro, tra gli altri titoli che hanno appunto un valore di mercato attualmente sotto i 10
05:15euro ed è molto interessante anche per chi è abituato a una strategia da cassettista,
05:24diciamo così, è Enel. Enel tra l'altro è uno dei titoli che offre dei rendimenti
05:29stabili, quindi anche nell'ambito di una strategia da dividendi è un titolo essenziale
05:34che non può mancare nell'ambito di un portafoglio di questo tipo. Anche lui chiaramente ha
05:41un andamento crescente, lo vediamo anche all'interno di questo piccolo grafico, c'è un canale
05:47crescente che oramai indura da diverso tempo e ci sono delle buone possibilità che il
05:55titolo continui nell'ambito di questo trend. Terzo titolo, poi non li voglio svelare tutti,
06:00Intesa San Paolo, anche Intesa San Paolo nonostante il taglio dei tassi di interesse
06:07nel corso del prossimo anno ha comunque delle ottime possibilità per continuare a crescere,
06:14ha una maggiorità particolarmente elevata, anche in questo caso parliamo di un titolo
06:18con un ottimo dividend yield, per cui sicuramente è un titolo da considerare. Non li svelo tutti
06:25però. Sì, altrimenti. Però vi invito appunto a leggere anche il resto dell'articolo per trovare
06:33gli altri titoli di questo elenco. Troverete in descrizione. Vediamo le previsioni del 2025 per
06:40l'economia e la finanza italiana, questo è l'articolo di Laura Antonelli, tra PNRR e tagli,
06:48tassi BC e LATLUC sull'economia italiana, ma anche su titoli di Stato e sullo spread BTP Bund,
06:54di cui parleremo poi anche dopo. Ecco perché molte aziende si quadrano in borsa nel 2025,
07:00questo è l'articolo in collaborazione con il Financial Times, a differenza di altre fasi di
07:04ripresa economica, l'attuale mercato delle ipo dipende meno da un boom travolgente e più da
07:08una prevedibilità che ancora manca prima della fine dell'anno. Queste sono altre 5 azioni da
07:15comprare in un clima di incertezza economica e tensione geopolitica, i mercati azionari rimangono
07:20volatili e selezionare i titoli giusti può fare la differenza. E veniamo Claudio invece a questo
07:26titolo, il primo titolo che vale più di 10 mila miliardi nella classifica delle società più alta
07:32capitalizzazione, non occupa i primi posti ma ha un enorme potenziale di crescita dei ricavi,
07:37ecco quale sarà l'azienda più ricca al mondo entro 10 anni, di cosa si tratta?
07:43Allora non voglio svelare il titolo, quindi non lo dirò se sei d'accordo, però do alcuni indizi
07:50che comunque possono interessare sicuramente chi ci ascolta, chi ci guarda e per poi andare a
07:57leggere interamente l'articolo. Ricordiamo che in questo momento i titoli che hanno la più alta
08:04capitalizzazione in borsa, parliamo del mercato americano chiaramente, sono Apple, Nvidia e
08:10Microsoft e hanno superato i 3 miliardi di dollari ciascuna di capitalizzazione. Chiaramente il
08:20queste aziende stanno sfruttando il boom dell'intelligenza artificiale e tra l'altro sono
08:26stati proprio loro a contribuirne la crescita. Però c'è anche da dire che nei prossimi anni
08:33si sta già parlando della possibilità dello scoppio di questa bolla, quindi quando si dice
08:42ci sarà un titolo che varrà oltre 10 miliardi di dollari, attenzione, perché dobbiamo comunque
08:49considerare che nell'ambito del ciclo economico stiamo arrivando da una fase di forte crescita,
08:56è prevedibile che, non si sa bene quando, ma questa crescita potrebbe rallentare,
09:03potrebbe addirittura dare seguito a una correzione, questo non lo possiamo sapere e sappiamo benissimo
09:10che con una correzione del mercato il valore, quindi la capitalizzazione di mercato dei titoli,
09:15scende. Detto questo però c'è questa azienda che fa parte sempre del mercato americano e delle
09:22big tech, possiamo anche dire che fa parte delle magnifiche 7, ha un modello di business altamente
09:30diversificato che conferisce solidità all'azienda e questo permetterebbe di resistere meglio a un
09:38ipotetico scoppio della bolla dell'intelligenza artificiale. Diciamo anche che questa azienda
09:43ha investito 75 miliardi di dollari in nuovi progetti, ha dei margini operativi che comunque
09:50continuano a crescere e a generare dei flussi di cassa molto importanti, sebbene non stia ancora
09:58monetizzando le scommesse che ha fatto sull'intelligenza artificiale. Gli analisti sono
10:05molto ottimisti su questo titolo che comunque è già cresciuto tanto nel corso dell'anno. Goldman
10:12Sachs pensa che nei prossimi 12 mesi il titolo possa ancora crescere del 16 per cento. GPMorgan
10:18è ancora più positiva su questo titolo e indica un potenziale di rialzo del 40 per cento. Quindi
10:25sicuramente c'è un forte hype intorno a questa azienda e vi invito a scoprirla leggendo l'articolo.
10:34Insieme alla febbre politica ed economica in Francia salgono alle stelle i rendimenti dei
10:39titoli di Stato con il differenziale Italia-Francia ridotto a 40 punti base. Conviene investire ora?
10:45È questa la domanda? BTP o OAT oggi? Allora stiamo affrontando una crisi,
10:54uno scenario veramente difficile in questo momento. La Francia ha chiaramente nel pieno
11:02di una crisi di governo ma è una crisi che non è soltanto politica ma è anche economica e tra
11:12l'altro appunto è segnata da un debito pubblico che vale oltre 3 miliardi di euro, ha un buco di
11:19bilancio importante, lo spread ha raggiunto delle cifre elevate, lo possiamo vedere anche in questo
11:25grafico che vi sto condividendo e la manovra di bilancio doveva recuperare 60 miliardi di euro
11:34è saltata e quindi difficilmente adesso dovranno trovare una soluzione per poter ridurre il deficit
11:42del 5% che è comunque un deficit importante. In Italia adesso siamo al 3-8% quindi capite che per
11:51la Francia è una situazione davvero difficile. Secondo alcuni esperti comunque l'indebolimento
11:58della Francia comporterà un indebolimento anche dell'Europa, anche la Germania in questo momento
12:04non è messa particolarmente bene. Tornando appunto al cuore dell'articolo conviene investire in questo
12:15momento. Allora sicuramente il BTP italiano offre dei rendimenti che comunque sono superiori a quelli
12:23dell'OAT francese perché fino a poco tempo fa il mercato prezzava un rischio maggiore per quanto
12:32riguarda il BTP italiano ma in realtà sappiamo bene che in questo momento la situazione si sta
12:37un po' rivaltando quindi investire ora negli OAT a medio-lungo termine potrebbe essere un rischio
12:45perché la tendenza è quella di vedere dei rendimenti che possono salire. C'è anche da dire
12:54che in questo momento il rendimento dei decennali francesi quindi degli OAT è al pari di quelli
13:03greci quindi capite che la situazione è davvero difficile però iniziare a investire ora negli
13:10OAT potrebbe invece essere prematuro, potrebbe non essere opportuno. Eventualmente qualche
13:16valutazione si può fare sulla parte molto corta della curva quindi su titoli a breve sebbene il
13:25BTP continui a essere sicuramente più conveniente. Poi chiaramente bisogna individuare il titolo
13:34adatto alla propria strategia con una duration adeguata e facendo appunto le considerazioni
13:41opportune che devono essere fatte quando si investe in titoli di stato. Spread BTP boom
13:47dalle previsioni per il 2025 ecco cosa succederà c'è spazio per i coltivatori bassi occhio anche
13:53all'outlook sullo spread Francia Germania. Nel 2025 ci sarà l'ipo più grande della storia boom
13:59di offerte pubbliche nel 2025 trainato dal settore tech tra le otto aziende pronte al
14:05debutto in borsa una punta alla raccolta più grande della storia di Wall Street. Allora ci
14:11sono diverse aziende che parlano di ipo da ormai anni dopo una fase diciamo di raffreddamento nel
14:24mercato delle ipo perché comunque il mercato azionario intanto rendeva molto indipendentemente
14:32appunto dalla quotazione. I titoli di stato comunque hanno reso molto fino adesso per cui
14:39diciamo che anche per gli investitori non c'era tutta questa necessità di andare a individuare
14:47nuove opportunità. Oltretutto ricordiamo sempre il rischio di bolla nell'ambito dell'intelligenza
14:56artificiale e sono proprio le aziende tech quelle che tendono ad andare in borsa proprio per
15:04finanziare i loro progetti. Le ipo che sono più attese però riguardano delle aziende che hanno
15:12comunque una loro solidità patrimoniale e tutto sommato non hanno quest'urgenza di quotarsi in
15:19borsa. Una di queste è chiaramente Space X ma ce ne sono anche molte altre che chiaramente non
15:29hanno la pretesa di raccogliere quanto quello che potrebbe ambire la società di Elon Musk ma sono
15:37sicuramente delle opportunità interessanti per chi continua a puntare sul mercato tech che è in
15:45comunque in continua crescita e quindi andare a investire una parte del capitale all'interno di
15:55queste società. Volevo condividere con voi anche un grafico questo è il grafico si chiama è un
16:05etf l'etf renaissance ipo che indica appunto come le performance delle società quotate fino a tre
16:16anni fa quindi dopo la quotazione ed è un indice che quindi è cresciuto negli ultimi anni nell'ultimo
16:24anno è cresciuto di circa il 30 per cento quindi questo significa che dopo la quotazione le società
16:29sono andate particolarmente bene e non hanno invece avuto i problemi che hanno avuto nella
16:37fase precedente lo possiamo vedere da qui quando appunto durante la fase pandemica le ipo hanno
16:46avuto una fortissima crescita all'inizio ma poi le valutazioni sono diminuite moltissimo ed è questa
16:55anche una delle ragioni per cui molte società a partire appunto da fraip la stessa space x ma
17:01anche molte altre stanno ancora temporeggiando sulla possibilità di quotarsi in borsa in ogni
17:10caso all'interno dell'articolo c'è l'elenco completo delle società più importanti che possono
17:18potrebbero avviare la loro quotazione con l'offerta pubblica in borsa nel 2025 barra 2026
17:27e quindi poi potete vedere all'interno dell'articolo quali sono queste società cosa significa davvero
17:34fare consulenza finanziaria professionale bisogna essere investiti sul mercato americano senza la
17:41corretta implementazione questo suggerimento si riduce a chiacchiericcio la differenza si fa
17:47nella scelta dello strumento e nella strategia nonostante riforme il fondo pensione del giappone
17:52resta in bilico dal 2014 il fondo ha detenuto circa metà delle sue attività in azioni e metà
17:58strumenti a reddito fisso entrambi suddivisi tra partecipazioni nazionali ed estere che
18:04ruolavranno petrolio gas nella guerra di dazi tra europa e stati uniti l'amministrazione trump
18:08potrebbe rappresentare un'arma a doppio taglio per i produttori di energia statunitensi e
18:14l'articolo spiega il perché e dal giappone al sud-est asiatico la direzione di trump farà
18:19davvero male all'asia cosa succederà l'economia asiatica e con il ritorno di trump alla casa
18:24bianca la risposta è dipende da paese a paese racconta frederico giuliani le ombre sui dem usa
18:31la campagna segreta per disuggere no labels spiega roberto vivaldelli matt taibbi ha svelato una
18:37campagna segreta di democrazia americani per sabotare questo partito minando le fondamenta
18:43della democrazia e ora vediamo invece questo tema interessante si parla molto di case dove
18:50conviene comprare casa per affittarla comprare case in italia a scopo di affitto sta diventando
18:56sempre più conveniente attirando investitori non solo italiani ma anche internazionali e
19:01questo articolo spiega le città dove questo investimento rende tra l'otto e il 10 per cento
19:07ci sono delle sorprese perché tutti pensano che la capitale degli affitti in particolar modo per
19:14quanto riguarda gli affitti brevi possa essere milano comunque le grandi città dove affluisce
19:20il turismo internazionale in realtà non è così secondo uno studio di realista che ha appunto
19:26riportato ci sono delle sorprese molto interessanti perché abbiamo calcolato il
19:32ROI quindi il ritorno sull'investimento partendo dal valore dell'immobile acquistato a quanto si
19:40riesce a incassare quindi al reddito annuo derivante dall'affitto e c'è una bella sorpresa
19:47quindi ci sono delle città del sud che presentano quindi un valore un'incidenza del ritorno sul
19:53capitale maggiore rispetto a città come appunto milano roma o firenze ecco in cima alla classifica
20:02quindi non troviamo se vuoi posso condividere anche l'inizio della tabella dove ci sono riportati i
20:10valori per quanto riguarda sia l'affitto residenziale quello degli uffici l'affitto commerciale e dei
20:17box con un confronto e btp a dieci anni quindi chiaramente sono valori che non comprendono poi
20:24tutti quelli che sono i costi quindi all'interno dell'articolo poi troverete questa tabella che
20:30vi riporto vi ho riportato in fondo dove una tabella che ho preso dall'agenza delle entrate
20:38sono valori medi quindi non sono indicativi perché poi ovviamente ogni immobile ha dei
20:45calcoli che devono essere fatti in modo personalizzato e però appunto abbiamo un'incidenza
20:53dei costi che quindi devono andare a ridurre quel valore della tabella precedente e portare
21:01quindi al reddito netto annuo e ahimè come potete vedere in lombardia ci sono appunto dei costi che
21:11sono abbastanza importanti sia per quanto riguarda l'incidenza del limo l'incidenza
21:19della cedola resecca ed eventuali anche altre spese di manutenzione che comunque vanno considerate
21:25per cui sicuramente all'interno di questo articolo avete una panoramica con poi anche un calcolo vero
21:34e proprio che vi riporto con degli esempi concreti in città come appunto Milano Genova e Torino
21:44proprio per capire come andare a calcolare il reddito netto considerate appunto tutti questi
21:52aspetti. Andiamo avanti con le altre segnalazioni se una partita arriva e fai anche affitti brevi
21:57a proposito di affitto due nuove regole ti danneggiano il settore degli affitti brevi in
22:02italia sta affrontando significative trasformazioni normative che impattano sulla gestione degli
22:07immobili destinati a questo scopo ecco cosa devi sapere 5 criptovalute più una bonus da seguire con
22:14bitcoin e sopra i 100.000 dollari con questo nuovo record cosa aspettarsi ora dalle altcoin listate
22:21su solana una delle blockchain protagoniste di questa valor run ecco 5 cripto emergenti e una
22:26bonus il piano di trappello sviluppo delle terre rare negli stati uniti trampa attacca l'ira di
22:33biden ma la spinta per l'autosufficienza mineraria industriale americana potrebbe intensificarsi ecco
22:39come spiega l'articolo che ruolo avranno petrolio gas nella guerra dei dazi tra europa e stati uniti
22:45l'amministrazione trampa potrebbe rappresentare un'arma a doppio taglio per i produttori di
22:48energie statunitensi ecco perché la cina ecco come e quando diventerà la regina della manifattura
22:55pederico giuliani ci racconta come nel giro di poco più di cinque anni pechino produrrà
23:00letteralmente quasi la metà degli oggetti dei beni utilizzati nel mondo le multinazionali
23:06sostengono l'economia ma non ovunque le grandi imprese impiegano in italia il 20 per cento dei
23:10lavoratori e generano oltre il 35 per cento del valore aggiunto anche se al sud degli effetti
23:15sono molto limitati le grandi fusioni acquisizioni basteranno rilanciare l'economia della germania
23:21le prime dieci mesi del 2024 le preazioni m&a in germania hanno raggiunto un valore
23:27complessivo di circa 106 miliardi di dollari il 3 per cento in meno rispetto allo stesso
23:31periodo dell'anno precedente ucraina i forti dubbi sulla presidenza nord coreana kursk l'ennesima
23:38fake news si chiede roberto vivaldelli secondo varie fonti tra cui il pentagono circa 10.000
23:44nord coreani si troverebbero a kursk tuttavia non ci sono prove certe del loro coinvolgimento
23:48diretto nel conflitto ucraino via tavare se torna l'ipotesi fusione con re no stellanti
23:54se molla tavare se può essere il preludio per un'ulteriore fusione con re no per i neolariati
24:00il posto fisso è sempre più diffuso crescono i contratti a tempo indeterminato firmati a 12
24:05mesi dal conseguimento del titolo anche triennale mentre cala il lavoro autonoma e questa era
24:12l'ultima segnalazione di questa settimana dall'aria premium di moni.it claudia grazie
24:19di essere tornata con noi a presto grazie a te fabio e buona giornata a tutti grazie
24:27la leggete chiaramente della premio di moni.it trovate tutti i link in descrizione e buona giornata