La clientèle aisée dans le viseur des banques : l'enquête inédite [Philippe Gattet]
Premium, haut de gamme, mass affluent… : quels sont les contours de cette clientèle, ses comportements et ses attentes en matière de produits d’épargne et de services bancaires ? En France, près de 3 millions de ménages entreraient dans cette catégorie. Et ils représentent un marché à fort potentiel et rémunérateur pour les secteurs de la banque et de l’assurance. Toutefois, la grande diversité des profils et de leurs patrimoines rend ce segment difficile à circonscrire et à satisfaire. [...]
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00:00 [Générique]
00:09 Premium, haut de gamme, masse affluente, quels sont les contours de cette clientèle,
00:14 ses comportements et ses attentes en matière de produits d'épargne et de services bancaires ?
00:19 En France, près de 3 millions de ménages entreraient dans cette catégorie
00:22 et ils représentent un marché à fort potentiel et rémunérateur pour le secteur de la banque et de l'assurance.
00:29 Toutefois, la grande diversité des profils et de leur patrimoine rend ce segment difficile à circonscrire et à satisfaire.
00:36 En s'appuyant sur un sondage exclusif réalisé auprès de 500 personnes,
00:40 cette étude de la collection Xerphy Observatoire sur la clientèle aisée dans la banque et l'assurance en France
00:47 fournit aux professionnels des secteurs de la banque et de l'assurance toutes les clés
00:51 pour mieux comprendre ce segment et anticiper ses besoins.
00:55 Attentes et critères de choix du prestataire, réalité de la relation avec les organismes financiers,
01:00 taux d'équipement, niveau de satisfaction.
01:03 Ce rapport met également en lumière les leviers d'amélioration de l'expérience client.
01:07 Deux stratégies sont classiquement mobilisées pour adresser ce public,
01:11 soit des approches mass-market, soit des services de gestion privée,
01:16 avec pour le moment peu de place faite aux approches hybrides.
01:20 L'enquête menée par les experts de Xerphy révèle en particulier un fort attachement des masses influentes
01:26 à l'égard de leurs conseillers bancaires traditionnels.
01:30 Captant plus de 60% du patrimoine financier, les banques de réseau demeurent le gestionnaire de patrimoine principal.
01:37 Opportunistes, les clients aisés n'hésitent pourtant pas à confier leurs avoirs à plusieurs prestataires financiers,
01:44 deux et demi en moyenne selon notre étude.
01:46 Ce phénomène de multi-bancarisation et plus encore de multi-financiarisation
01:52 se nourrit d'une offre toujours plus large et innovante promue par les banques et assureurs traditionnels,
01:59 mais aussi les banques en ligne, les CGPI, les banques privées ou encore les spécialistes de l'épargne en ligne.
02:06 [Musique entraînante diminuant jusqu'au silence]