Épaulés par des fonds d'investissement, les groupes leaders spécialisés dans la gestion de patrimoine refaçonnent leur modèle à coup d'acquisitions opportunistes. Cette course à la taille s'avère cruciale pour l'avenir. Elle répond aux défis posés par un environnement financier et des conditions d'exercice plus complexes. Elle apporte davantage de visibilité et de notoriété alors que les offres alternatives foisonnent. Ce sont quelques-unes des observations réalisées par les experts de Xerfi dans la dernière étude Xerfi Precepta baptisée : « Les conseillers en gestion de patrimoine à l'horizon 2025 ». [...]
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00:09 Épaulés par des fonds d'investissement, les groupes leaders spécialisés dans la gestion de patrimoine
00:15 refaçonnent leur modèle à coût d'acquisitions opportunistes.
00:19 Cette course à la taille s'avère cruciale pour l'avenir.
00:22 Elle répond aux défis posés par un environnement financier et des conditions d'exercice plus complexes.
00:28 Elle apporte davantage de visibilité et de notoriété alors que les offres alternatives foisonnent.
00:34 Ce sont quelques-unes des observations réalisées par les experts de Xerfi
00:38 dans la dernière étude Xerfi Precepta baptisée « Les conseillers en gestion de patrimoine à l'horizon 2025 ».
00:46 De leur côté, les groupements et réseaux exercent une emprise croissante sur cette profession
00:51 marquée par le maintien d'un tissu dense de petites structures.
00:55 Avec des conséquences notables en matière d'enrichissement des offres, de maillage territorial,
01:00 de rééquilibrage du rapport de force avec les fournisseurs ou encore de poursuite de la transformation digitale.
01:08 Dans ce contexte, à quelles évolutions du jeu concurrentiel faut-il encore s'attendre ?
01:13 Quelle perspective se dessine pour les CGP d'ici 2025 ?
01:17 Et quel modèle privilégier pour préserver les atouts de la profession,
01:21 à savoir ses expertises techniques et ses qualités relationnelles ?
01:25 Pour répondre à ces questions, l'étude a fait le point sur les leviers d'action prioritaires
01:30 privilégiés par les acteurs dans un environnement toujours plus complexe.
01:35 Premièrement, les stratégies d'optimisation des dispositifs terrain,
01:39 avec l'ouverture de bureaux, les acquisitions de structures locales
01:43 et les partenariats plus ou moins formalisés avec les professionnels du droit et du chiffre.
01:49 C'est notamment la ligne retenue par le groupe Premium,
01:51 avec une stratégie volontariste d'acquisition pour constituer un réseau.
01:56 Ensuite, l'appropriation des problématiques RSE par les CGP,
02:01 à l'exemple de la SCPI, Primonial RIM Patrimo Croissance, qui s'est muée en un fonds à impact.
02:09 Citons aussi la diversification et l'enrichissement des modèles via la montée en gamme,
02:16 l'intégration verticale ou encore les prestations B2B.
02:20 Les experts de Xerphy se sont notamment penchés sur Laplace,
02:24 la nouvelle marque dédiée à la gestion privée du groupe Crystal,
02:27 mais aussi sur Cirrus Conseil et son pôle de gestion d'actifs,
02:32 ou encore sur Stellaris et son offre crypto clé en main pour les CGP.
02:37 Enfin, la transformation digitale de la profession qui suit son cours
02:41 et qui vise à optimiser les modèles, proposer de nouveaux outils et services aux clients,
02:47 développer des approches figitales.
02:49 Mentionnons entre autres, le Xantor Investissement qui a récemment lancé son application.
02:57 [Musique entraînante diminuant jusqu'au silence]