Narcotrafic : comment se règlent les transactions?

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Le 18 décembre, la commission d'enquête du Sénat sur le narcotrafic entendait des journalistes d'investigation spécialistes du sujet. Bertrand Monnet, professeur à l'EDHEC et spécialiste des organisations criminelles, explique la manière dont elles blanchissent l'argent issu de leurs trafics.   Pour suivre toute l'actualité politique et parlementaire, abonnez-vous à notre chaîne YouTube : https://www.youtube.com/user/publicsenat?sub_confirmation=1   Notre site internet : http://www.publicsenat.fr   Abonnez-vous à notre newsletter : https://urlz.fr/iinC    Suivez-nous sur les réseaux sociaux Facebook : https://www.facebook.com/publicsenat Twitter : https://twitter.com/publicsenat Instagram : https://instagram.com/publicsenat LinkedIn : https://www.linkedin.com/company/2996809/

Transcript

00:00 Comment se règlent les transactions ? La question c'est toujours comment est-ce

00:03 que vous faites payer ? Est-ce qu'on paye avant ? Est-ce qu'on paye après ? C'est

00:06 toujours un sujet parce qu'ils ne connaissent pas, ils sont obligés de

00:09 gagner de nouveaux marchés donc des fois ils prennent des risques financiers très

00:12 forts. Et donc soit ils disent tu nous payes d'abord et on te livre après,

00:17 bon mais ça marche pas toujours, ou alors ils font confiance et ils prennent le

00:21 risque de ne pas être payés, sachant qu'eux sont quand même à des milliers de

00:24 kilomètres. Donc c'était toujours compliqué, aujourd'hui ils ont une

00:27 solution magique qui s'appelle le bitcoin. Ils se font payer pour beaucoup

00:31 de clans, du cartel, non pas par leurs clients américains mais par

00:36 leurs clients européens, c'est à dire les clients sur lesquels ils ont une emprise

00:38 assez faible en cas d'impayés. Ils sont payés en crypto-monnaie et je ne dis pas

00:43 que le bitcoin est un outil inventé pour le blanchiment d'argent, je ne dis

00:48 absolument pas ça, la vocation de bitcoin elle est magnifique, mais le blockchain

00:52 qui garantit finalement l'anonymat d'un détenteur de wallet, d'un portefeuille

00:55 de bitcoin, c'est évidemment extrêmement attractif pour ces gens là.

00:58 Ils ont une question quand même qui est de le blanchiment après, c'est à dire

01:03 qu'on peut être payé en bitcoin mais si on veut utiliser son argent en monnaie

01:06 fiat, il va bien falloir le convertir et à ce moment là évidemment vous allez

01:09 attirer l'attention du banquier, mais toujours est-il que oui pour cet usage du

01:13 numérique, en tout cas le seul point sur lequel je pense pouvoir être informant

01:16 c'est effectivement les narcos, en tout cas ceux que je vois, y compris les

01:19 brésiliens utilisent massivement les cryptos. Dernier point, le blanchiment, sur

01:24 les techniques de blanchiment elles sont connues, je sais que vous avez auditionné

01:26 ici des gens autrement plus autorisés encore une fois, mais

01:30 ils blanchissent de façon classique, par injection du cash dans la trésorerie de

01:34 commerce avec qui ils ont des partenariats ou qui le possèdent

01:36 évidemment, en utilisation, ça c'est un vrai sujet. Parmi les professions à sujet

01:40 d'y, j'ai entendu ici des banques très très critiquées, sans doute à raison,

01:46 parfois c'est le trait peut-être un peu forcé, les banques dans certains pays

01:50 font face à un tsunami d'argent sale, donc elles font ce qu'elles peuvent mais

01:53 elles se mettent en conformité évidemment avec les lois et les

01:56 directives, mais il y a je pense un acteur qui est massivement utilisé que

02:01 sont les bureaux de change. Les bureaux de change et surtout dans leur vocation

02:05 de transfert de fonds, de cash vers des comptes en banque sont très très

02:08 utilisés par les narcos et ça je pense qu'ils sont assujettis aux mêmes lois

02:12 que les banques. Je doute de la vélocité de ces entreprises à mettre en place

02:20 que les banques ont mis en place et puis surtout, surtout, surtout dans le

02:24 blanchiment utilisé, les techniques de blanchiment utilisées par ces grandes

02:28 organisations criminelles, je parle pas des autres, mais les grandes

02:31 organisations criminelles elles doivent blanchir des dizaines de milliards de

02:34 dollars et pour ça il n'y a pas 50 solutions, il faut utiliser des paradis

02:36 bancaires, c'est à dire des états qui sont censés réagir mais ne réagissent

02:42 quasiment pas lorsqu'une demande de coopération judiciaire leur est faite et

02:46 ne transmettent aucune information sur les données bancaires de criminels

02:50 recherchés par des états tiers. Je pense notamment à Dubaï où j'ai

02:55 assisté à un entretien entre un narcotrafiquant du cartel de Sinaloa et

02:59 une société fiduciaire dont des cadres lui expliquaient, j'ai enregistré

03:03 cet entretien, encore une fois j'en ai fait une partie d'un documentaire qui est

03:07 public sur le monde, et ce que disent ces cadres de la société fiduciaire

03:12 est parfaitement légal. Ils ne commettent aucune infraction à Dubaï en

03:15 expliquant à un narco mexicain dont ils ne connaissent même pas le nom

03:19 comment blanchir via l'immobilier à Dubaï. Pour conclure, s'il est une action à

03:24 mon avis qui doit être conduite en matière d'action publique,

03:29 certes elle doit avoir un volet judiciaire mais aussi diplomatique, le

03:36 plus dynamique qu'il soit. Il n'y aura pas de ralentissement de business illégaux

03:42 qui chiffre à 2400 ou 6000% de marge tant qu'on ne touchera pas le couteau

03:49 suisse qui permet à ces gens de blanchir. Ces gens vendent de la drogue non par

03:53 plaisir mais par appât du gain. S'il est devenu difficile pour eux de

03:57 blanchir, c'est-à-dire d'utiliser leur argent, ils seront moins tentés

04:00 de le faire. Et l'outil qui leur permet de blanchir, ce sont les paradis

04:03 bancaires au premier rang desquels Dubaï, je vais pas m'étendre sur ces

04:06 raisons mais c'est lié à l'importance de l'immobilier à Dubaï, et l'action

04:10 publique à mon avis elle doit aussi porter sur des pressions sur ces trous

04:14 noirs de la finance mondiale. Les états de l'union européenne, le royaume uni

04:17 comme les états unis ont été capables d'appliquer en un temps record des

04:21 sanctions contre un état autrement plus puissant que les paradis bancaires, la

04:24 Russie. Pourquoi ne le fait-on pas sur ces paradis bancaires ? Ce serait à mon

04:28 avis réduire à la source les problèmes auxquels aujourd'hui la France fait face

04:33 en matière de narcotrafic.

04:36 [Musique]

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