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00:00Alta Profi, assurance vie, retraite, immobilier, le meilleur de l'épargne en ligne depuis plus de 20 ans, le Conseil en plus présente
00:10Sud Radio, les incontournables de la gestion de patrimoine, Thomas Binet, Philippe David.
00:16Bonsoir Thomas Binet, on vous retrouve tous les jeudis soir avec votre consultante Stélane Cohen, par ailleurs présidente d'Alta Profi pour parler gestion de patrimoine.
00:23Et aujourd'hui vous allez nous parler de conseiller en investissement financier.
00:27Absolument Philippe, parce que placer son épargneur, obtenir les conseils les plus avisés selon sa situation personnelle et ses objectifs peut s'avérer parfois pas si simple que cela.
00:36Naturellement on va s'adresser à son banquier ou à son assureur et on ne sait pas toujours d'ailleurs qu'il existe une profession réglementée.
00:43Conseiller en investissement financier dont la mission est d'accompagner des épargneurs dans la mise en situation de solution financière.
00:50Stélane, pouvez-vous nous présenter ce qu'est un conseiller en investissement financier, ça va intéresser nos auditeurs.
00:55Oui bien sûr, vous l'évoquiez, il s'agit d'un professionnel, c'est une profession qui est réglementée.
01:02Un conseiller en investissement financier va vous accompagner dans la construction dans le temps de votre patrimoine immobilier ou financier.
01:14Il va étudier avec vous votre situation financière, fiscale, votre situation personnelle, familiale et il va répondre à votre besoin dans le temps de projet d'investissement.
01:28Il va également identifier avec vous votre profil investisseur, quel sera votre comportement face à des marchés boursiers qui peuvent être dans des tendances baissières par exemple.
01:44Donc il va analyser avec vous toutes ces situations pour vous apporter la solution la plus adoptée.
01:50Vous dites que c'est une profession réglementée, mais à vous entendre j'ai surtout le sentiment que c'est très réglementé.
01:55C'est effectivement une profession très réglementée.
01:59Pour exercer le métier de CIF, il faut répondre à un certain nombre d'obligations administratives mais également professionnelles et morales.
02:11Tout d'abord il faut justifier de conditions d'âge, d'honorabilité. Il faut justifier également d'un certain niveau d'études et dans des matières qui ont en rapport avec ce métier.
02:25Donc tout ce qui est économie, finance, gestion de patrimoine.
02:31En plus un conseiller en investissement financier doit obtenir une certification de l'autorité des marchés financiers et suivre régulièrement des formations.
02:44Tous les ans une formation pour maintenir son niveau de connaissance.
02:49C'est bien ce que je disais, c'est très réglementé et c'est surtout très exigeant du coup.
02:53C'est extrêmement exigeant en termes, même la matière, puisque c'est un métier qui fait appel à des compétences juridiques, à des compétences fiscales mais aussi financières, économiques, macroéconomiques.
03:08Il faut être effectivement un athlète complet.
03:10Si on s'arrêtait un instant sur les missions de ce conseiller, quelles sont les missions justement qui rentrent dans le champ d'exercice d'un conseiller en investissement financier ?
03:19Il y a différentes missions.
03:22Il y a une mission qui est de recommander un placement financier, de conseiller son client sur un placement financier.
03:30Il va pouvoir également faire ce qu'on appelle de la réception et transmission d'ordres, c'est-à-dire passer des ordres et transmettre des ordres sur des OPC, des types de fonds pour son client.
03:47Il peut aussi conseiller son client sur la réalisation de placements dans des biens divers.
03:55Ça peut être de l'art par exemple.
03:57Du coup c'est très complet.
03:58Très très complet.
03:59Merci beaucoup Stélane et Thomas.
04:01On vous retrouve jeudi prochain pour un autre numéro d'Oser investir, les incontournables de la gestion de patrimoine.
04:07Et on vous retrouve, Thomas, dimanche 9h30 pour Oser investir dans le Grand Matin Week-end.
04:17Avec Altaprofit. Assurance vie, retraite, immobilier.
04:21Le meilleur de l'épargne en ligne depuis plus de 20 ans.
04:24Le conseiller en plus.