Mercredi 30 avril 2025, retrouvez Laurent Ovion (Directeur Innovation, Groupe DLPK et président de l'ADAN) dans SMART PATRIMOINE, une émission présentée par Nicolas Pagniez.
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00:00Quel est l'état des lieux de l'adoption des crypto-monnaies ou crypto-actifs en France en 2024 ?
00:10C'est le sujet qui va nous animer à présent dans l'écho des cryptos et pour cela nous avons le plaisir de recevoir Laurent Ovion sur le plateau de Smart Patrimoine.
00:16Bonjour Laurent Ovion.
00:17Bonjour.
00:18Vous êtes président de l'ADAN, vous êtes également directeur innovation et directeur du développement chez DLPK.
00:22Alors aujourd'hui on va parler non seulement de l'ADAN mais de l'étude de l'ADAN portant sur l'année 2024 justement qui s'est attaché à comprendre quel est le niveau d'adoption des particuliers en France en matière de crypto-monnaies.
00:36C'est une étude qui est réalisée tous les ans et 2024 rime avec stabilisation à Laurent Ovion.
00:42En tout cas c'est ce qui ressort de l'étude à l'heure actuelle.
00:44C'est ce qui ressort de l'étude.
00:45Effectivement on a reconduit notre partenariat avec Ipsos pour réaliser cette étude.
00:51Donc étude qui est réalisée également avec Deloitte cette année.
00:55Et le constat que nous faisons, trois chiffres importants à retenir.
00:59Le premier c'est 92% de la population française a déjà entendu parler des cryptos, quel que soit le type de crypto, bitcoin, les différents stable coins, les NLT etc.
01:11Donc 92% on considère que la totalité de la population française est au courant de ce sujet.
01:17C'est plus un mystère maintenant, on sait ce que c'est les cryptos.
01:19On sait ce que c'est dans l'interview de l'année.
01:20Premier chiffre.
01:21Deuxième chiffre, 10% de la population détient au moment de l'étude des cryptos.
01:27Donc ce chiffre est en léger recul par rapport à l'année dernière.
01:31Mais il est contrebalancé par un troisième chiffre très important.
01:34C'est 32% des français envisagent faire l'acquisition d'actifs numériques cette année ou dans les années qui viennent.
01:40Ce chiffre-là il est en augmentation de 8 points par rapport à l'année dernière.
01:45Et donc ça démontre non seulement l'intérêt et la connaissance du produit est croissante et l'intérêt pour y investir est d'autant plus intéressant.
01:53Et puis il y a une petite baisse des détenteurs qui est peut-être aussi due aux performances des cryptos sur l'année 2024 avec un pic début 2025.
02:01Et peut-être que certains en ont profité pour se retirer momentanément du marché.
02:05On peut, parce qu'effectivement dans les facteurs explicatifs, on peut aller chercher un lien entre les performances sur les marchés et la détention de cryptos
02:13pour ceux qui seraient dans une stratégie plus court terme ou moyen terme, c'est ça ?
02:16Oui c'est ça, c'est-à-dire qu'entre l'étude qui a été réalisée en 2024 sur 2023 et l'étude 2025 qui est réalisée sur 2024, Bitcoin a fait quasiment x4, x5.
02:28Donc on peut comprendre qu'en chemin, certains se sont dit je vais sortir des cryptos parce que j'ai fait x2, x3, etc.
02:35C'est une des explications possibles.
02:38Après, Ipsos qui analyse les chiffres parle de stabilisation parce qu'on n'est pas non plus sur une chute vertigineuse de la détention.
02:46Et si on regarde la trajectoire depuis que l'étude existe, on est passé de 7% à 10% aujourd'hui.
02:52C'est 50% de croissance, ce n'est pas négligeable quand on parle d'un actif financier même s'il est numérique.
03:00Je vois que 30% des acquéreurs environ ont investi pour la première fois il y a deux ans au moins.
03:05Donc on reste quand même dans une phase d'adoption aujourd'hui sur les cryptos, Laurent Ouvion, de tests presque quelque part.
03:12De toute façon, oui, quand on n'est qu'à 10% de détenteurs, il y a des nouveaux, oui.
03:1710% qui n'en ont pas.
03:18Donc on est forcément au tout début de la phase.
03:22Et c'est intéressant de creuser le sujet et de se rendre compte qu'effectivement, les différentes vagues de marché, forcément, incitent plus ou moins à s'intéresser au sujet, à y venir ou au contraire à s'en départir légèrement.
03:38Mais effectivement, et c'est corrélé aussi par les échanges qu'on peut avoir avec les membres au sein de la DAN, il y a eu en 2024 un afflux de nouveaux investisseurs assez important et assez conséquent, effectivement.
03:50Alors, on voit dans cette étude qui, effectivement, porte sur 2024, mais une chose qu'on a également vue, effectivement, lorsque le marché des cryptos a été porté,
03:58notamment par l'élection de Donald Trump aux Etats-Unis dans un premier temps et ensuite les différentes annonces qu'il a pu faire sur le sujet,
04:05qui ont été interprétées d'une manière ou d'une autre par l'écosystème crypto, mais souvent bien interprétées, ça bénéficie surtout à Bitcoin.
04:12Et alors là, quand on voit en 2024, les crypto-monnaies les plus achetées par les Français, selon la DAN, on est avec une écrasante majorité de Bitcoin,
04:21même si derrière, on a Ethereum à 33%, mais Bitcoin, 71% quand même des transactions se font sur Bitcoin en France aujourd'hui.
04:27Alors, Bitcoin, c'est l'étalon, la monnaie phare, le leader incontesté de la cote des cryptos actifs.
04:38Et assez logiquement, oui, il truste, il est à près de 71% de détention.
04:44Ce qui est plutôt rassurant, honnêtement, parce que Bitcoin est aujourd'hui l'actif qui a le plus de recul, le plus de valeurs intrinsèques à moyen et long terme sur la conception de Bitcoin.
05:03Et sur l'ensemble des autres tokens, je dis régulièrement, je vais le redire parce que c'est important,
05:09je crois qu'il y a 25 000 tokens aujourd'hui disponibles à l'achat ou à la vente.
05:14Très objectivement, il y en a 24 980 minimum qui, dans un an, deux ans, trois ans, n'existeront plus et seront aux oubliés de la blockchain.
05:24Ce n'est pas le cas de Bitcoin, ce n'est pas le cas d'autres blockchains.
05:28On peut parler d'Ethereum, on peut parler de Solana, on peut parler d'autres projets qui s'appuient sur la blockchain et sur un token,
05:34mais qui se rapprochent plus de projets, on va dire, business.
05:40Et donc, ça me paraît intéressant néanmoins d'analyser que le comportement des acheteurs, surtout s'ils sont nouveaux,
05:48regardent d'abord Bitcoin, s'intéressent d'abord à Bitcoin et éventuellement ensuite aillent voir le reste.
05:53Mais ce que vous dites, si je comprends bien, c'est qu'il est fini le temps où on allait chercher la potentielle crypto qui allait prendre de l'ampleur
06:00et potentiellement dans un objectif très spéculatif.
06:03Ce que vous nous dites là, c'est oui, mais attention, en fait, 95% de ces cryptos toutes petites n'iront pas très loin.
06:10Je le disais il y a deux ans, je le disais il y a quatre ans, je continue de le dire aujourd'hui.
06:14Oui, 95% de ces cryptos iront à zéro ou quasi.
06:20Ça ne veut pas dire qu'entre maintenant et le moment où elles iront à zéro, elles ne feront pas un x4, x10, x15.
06:26Mais ça reste très spéculatif pour des particuliers.
06:28Ça reste de la spéculation pure. De la même manière que vous pouvez faire de la spéculation de l'investissement en private equity à l'époque, début des années 2000.
06:40Tous les jours, vous pouviez mettre de l'argent sur une start-up internet qui allait révolutionner le monde.
06:45Et puis cinq ans après...
06:47Elle ne l'avait pas toute révolutionné ?
06:49Non, pas toute. Et puis 20 ans après, on a les GAFAM. On a quelques acteurs qui tournent autour de ces acteurs-là. Et puis c'est tout.
06:56Donc là, ce sera sensiblement un petit peu la même chose.
06:58Alors honnêtement, le potentiel existe toujours. Vous avez toujours des gens qui vous expliquaient que vous pouvez faire x100 sur une crypto.
07:05Mais je pense que les investisseurs ont un petit peu appris leurs leçons aussi. Ils sont un petit peu plus renseignés et éduqués.
07:09Le travail de l'ADAN aide aussi dans sa communication. Et donc moi, je suis plutôt rassuré de voir qu'il y a un peu de défiance vis-à-vis de ce qu'on appelle les altcoins sur le marché de la part des investisseurs.
07:23Très rapidement, on va parler aussi de l'autre volet de l'étude de l'ADAN qui est le Web3. 2,1 milliards de dollars levés par l'industrie Web3 européenne en 2024.
07:32Est-ce qu'on constate effectivement la création au-delà de l'achat de crypto actifs par des particuliers d'un écosystème autour du Web3 ?
07:41Ou c'est encore balbutiant aujourd'hui, Laurent Vion ?
07:43C'est la deuxième partie très intéressante de l'étude et qui est corroborée par d'autres études qui ont été réalisées.
07:51C'est qu'il y a véritablement un écosystème français et européen qui est extrêmement dynamique avec une très très belle traction.
07:57On sait que 2024 a été une année très difficile sur la partie private equity, sur les investissements.
08:03Pour autant, 2 milliards de dollars investis dans les startups européennes, dans le Web3, c'est quand même pas négligeable du tout.
08:09Donc on a cette traction-là qui est très intéressante.
08:12Petit bémol, c'est précisé dans l'étude. Je rappelle que l'étude est disponible sur le site de l'ADAN en téléchargement.
08:17Chacun peut aller la consulter.
08:20Quasiment la moitié de ces investissements viennent des États-Unis.
08:23C'est-à-dire que ce sont des investissements qui sont faits en Europe, mais qui viennent de fonds américains.
08:29C'est un petit peu dommage sur la partie souveraineté.
08:32Et on est ravis d'ailleurs de constater que BPI a annoncé en début d'année relancer un fonds d'investissement
08:38avec la possibilité d'investir en token pour avoir une dynamique plus européenne sur les investissements qui sont faits dans les startups.
08:45Merci beaucoup Laurent Vion de nous avoir accompagné dans Smart Patrimoine.
08:48Je rappelle que vous êtes le président de l'ADAN, mais aussi le directeur innovation et directeur du développement de DLPK.
08:52Merci beaucoup.
08:52Merci beaucoup.
08:53Et quant à nous, on se retrouve tout de suite dans Enjeu Patrimoine.