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00:00Bonjour à tous, on se retrouve pour la deuxième vidéo consacrée au Private Equity.
00:04Aujourd'hui, on va rentrer un peu plus dans le détail.
00:07Nous allons voir ensemble à quelle catégorie d'investisseurs s'adresse le Private Equity,
00:12à partir de quelles sommes peut-on investir,
00:15et sur quel type de produit investir, capitalisation ou distribution.
00:19Allons-y, c'est parti !
00:30Le Private Equity
00:38Le Private Equity s'adresse d'abord à toutes celles et ceux qui veulent donner du sens à leur placement
00:43en investissant dans ce que l'on appelle l'économie réelle.
00:46En effet, au-delà de l'objectif de gain potentiel, qui peut être très important,
00:50c'est certainement plus gratifiant d'investir au capital d'une société française
00:54qui va créer de la valeur et des emplois,
00:56que de laisser son argent végéter sur un livret A pour alimenter des fonds propres de votre banque.
01:00L'économie réelle
01:04Vous pouvez devenir acteur de l'économie réelle et de votre patrimoine
01:07dès quelques centaines d'euros seulement, via un PEA ou via le crowdfunding, par exemple.
01:12L'issue de ce type d'investissement est toutefois très aléatoire,
01:16car tout dépendra de la réussite du projet de l'entreprise dans laquelle vous aurez investi.
01:20Mais il existe également des solutions d'investissement en Private Equity plus encadrées,
01:24diversifiées et qui investissent sur des marchés plus mûrs et donc moins aléatoires.
01:29Bon, même si depuis quelques temps,
01:30certains opérateurs qui proposent ce type d'investissement ont enfin ouvert la souscription des 5 000 euros,
01:36la majeure partie des FPS et Club Deals en France est accessible à partir de 100 000,
01:42voire de 150 000 euros dans certains cas.
01:44Vous l'aurez compris, ce type d'investissement en Private Equity s'adresse donc plutôt à des investisseurs
01:50qui ont un patrimoine construit, solide et qui cherchent à diversifier leurs investissements.
01:54D'ailleurs, certaines de ces solutions imposent une classification en client professionnel ou apparenté,
02:00ce qui impose des montants d'investissement initials élevés.
02:03Les Club Deals et les FPS sont également de plus en plus utilisés par les sociétés
02:08pour améliorer le rendement de leur trésorerie ou encore par des chefs d'entreprise
02:12qui cherchent à placer le fruit de la vente de leur entreprise en optimisant leur fiscalité sur la plus-value.
02:17Je reviens sur ce point plus en détail dans la troisième vidéo.
02:21Alors évidemment, lorsqu'on place son argent, on cherche généralement à ce que cela génère des revenus complémentaires.
02:27Mais les solutions en Private Equity qui distribuent des revenus sont rares.
02:31En effet, le but au départ est de participer à la croissance et au développement d'un business.
02:37Donc, si on consomme toute ou partie de la valeur créée en la redistribuant,
02:41le développement peut s'avérer plus compliqué.
02:43C'est pour cela que bien souvent, les produits sont plutôt par capitalisation.
02:47Vous investissez, vous ne touchez rien pendant la durée du deal,
02:50et au bout de l'opération, 6 ans par exemple, vous récupérez votre capital,
02:54plus par exemple 6 fois 6%, soit 36% de performance.
02:59Et cerise sur le gâteau, bien souvent, vous êtes partiellement exonéré,
03:03voire totalement exonéré d'impôts sur le revenu.
03:06Mais pas des prélèvements sociaux, ce serait trop beau.