Quels sont les avantages du Private Equity ?

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00:00Alta Profi, assurance vie, retraite, immobilier, le meilleur de l'épargne en ligne depuis

00:07plus de 20 ans. Le Conseil en plus présente Sud Radio, les incontournables de la gestion

00:13de patrimoine. Thomas Binet, Philippe David.

00:17Bonjour Thomas Binet, nous vous retrouvons tous les jeudis soir avec notre consultant

00:20Stellan Cohen, président d'Alta Profi pour nous parler gestion de patrimoine. Et aujourd'hui,

00:25vous allez nous parler des investissements dans des sociétés non cotées.

00:28Nous connaissons Philippe le marché boursier où les grosses entreprises cotées viennent

00:32chercher des nouveaux capitaux pour leur croissance. Les entreprises qui n'ont pas

00:36accès à ces marchés financent leur développement grâce à des investisseurs privés. Il s'agit

00:40du private equity ou capital investissement dont on parle de plus en plus. Longtemps réservés

00:46aux initiés ou aux investisseurs professionnels, les sociétés non cotées représentent un

00:50potentiel d'investissement très large et retiennent l'attention des épargnants

00:54par leur rôle déterminant dans le financement de la transition écologique.

00:58Stellan, si nous devions donner une définition du private equity, que diriez-vous ?

01:02Alors le private equity, c'est investir dans des sociétés qui ne sont pas cotées

01:09et c'est investir à des étapes clés de leur histoire, de leur vie. À la création,

01:18c'est du capital risque, donc c'est le financement des startups par exemple,

01:24pendant leur vie, pour leur développement, c'est du capital développement et au moment

01:30d'un changement de gouvernance lors d'une transmission, on appelle ça du capital transmission.

01:35Alors il y a quand même des études qui démontrent et qui ont montré combien cette classe d'actifs

01:41superforme les marchés d'action ces 20 dernières années. On est d'accord ou pas ?

01:46Oui, effectivement, les études sont assez claires là-dessus. Les meilleurs fonds,

01:56enfin les fonds qui sont dans le premier quartier, c'est-à-dire les meilleurs fonds

01:59mondiaux de private equity, superforment largement les marchés cotés même de toutes

02:05les bourses mondiales. Le private equity investit vraiment dans l'économie réelle,

02:10dans les entreprises et finance aussi la transition écologique.

02:14Mais est-ce que les risques sont importants sur ce type de société ?

02:16Bien sûr, on est là vraiment sur des placements qui sont risqués, il faut le dire. Il n'y a pas

02:24de garantie en capital sur ce type de placement, il peut même y avoir un risque de perte en capital,

02:32il faut bien l'avoir en tête, il faut bien appréhender cette notion avant d'investir.

02:37Alors trouver une entreprise qui peut répondre à notre besoin, ce n'est pas forcément simple

02:42pour le commun des mortels. Comment on accède à ce marché ?

02:45Effectivement, chercher soi-même l'entreprise dans laquelle on va prendre une partie du

02:51capital, ça peut s'avérer extrêmement complexe. Donc aujourd'hui, le plus pertinent,

02:56c'est de s'adresser à des fonds, des fonds qui vont effectivement donc,

03:02avec des professionnels, qui vont aller sélectionner ces entreprises en fonction

03:07de leur politique de gestion et qui vont aussi les sélectionner selon des critères à la fois

03:14financiers mais aussi extra-financiers. Et donc, je recommande fortement de passer par ces fonds.

03:20Alors on est d'accord, il s'agit d'entreprises non cotées qui ne subissent pas les fluctuations

03:24des marchés boursiers. Du coup, comment on mesure leur rendement obtenu ?

03:29Alors ces entreprises, effectivement, vont être valorisées tous les ans. Elles vont être

03:34valorisées en fonction de leurs résultats et ce résultat est effectivement la conséquence du

03:42développement de leur activité. La valorisation se fait sur des méthodes. La méthode est multiple,

03:48si on en citait une. Et les fonds vont investir dans plusieurs entreprises. Ça permet ainsi de

03:55mutualiser le risque, de ne pas prendre un risque sur une seule boîte.

04:00Alors du coup, on peut trouver ces fonds dans un contrat d'assurance-vie ?

04:04On peut les trouver dans un contrat d'assurance-vie. On peut les trouver également dans du plan épargne-retraite.

04:09Merci beaucoup Stélane et Thomas. Nous vous retrouvons jeudi prochain pour un nouveau numéro

04:13d'Osez investir, les incontournables de la gestion de patrimoine. Et on vous retrouve également

04:18Thomas, dimanche 9h30 dans Le Grand Matin Week-end de Sud Radio.

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