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NovitàTrascrizione
00:00Il flusso di risparmio privato ammonta circa 400 miliardi di euro, ma soltanto una parte
00:08di questo capitale viene poi investito.
00:11A dirlo è stato proprio il governatore di Banca Italia, Fabio Panetta, inaugurando il
00:15mese dell'educazione finanziaria, proprio per sottolineare quanto sia importante promuovere
00:20l'alfabetizzazione finanziaria affinché il risparmio degli italiani non rimanga fisso,
00:26non rimanga eroso dall'inflazione e possa contribuire invece a far crescere l'Italia.
00:31Di tutti questi temi parleremo oggi in questa puntata di Speechbox, rimanete con noi.
00:36Come avete sentito dall'introduzione iniziale, oggi parliamo di educazione finanziaria, sottolineando
01:00anche alcuni concetti che sono stati ribaditi dal governatore di Banca Italia, Fabio Panetta,
01:06ovvero l'importanza del risparmio come veicolo di stabilità finanziaria, economica e monetaria.
01:12Di tutto questo parleremo in compagnia del nostro ospite, quindi vado subito a salutare
01:17Giuliano Palumbo, presidente di CFA Society Italy.
01:21Benvenuto a financiallounge.com.
01:23Buongiorno, grazie per l'invito.
01:26Panetta ha sottolineato il concetto di risparmio, quanto sia importante anche che una parte
01:32di questo risparmio favorisca anche la stabilità economica e il progresso del nostro paese,
01:38ma ci sono anche tanti altri temi connessi all'educazione finanziaria.
01:42Oggi siamo in pieno mese dell'educazione finanziaria, quali sono i temi che CFA Society sta promuovendo?
01:51Il governatore Panetta in effetti tocca un tema centrale, che è quello del risparmio
01:55come non solo qualità privata, ma come pilastro fondamentale del paese.
02:00Noi come CFA Society Italy promuoviamo un approccio strategico agli investimenti e al proprio risparmio
02:07attraverso due pilastri fondamentali.
02:09Il primo è la pianificazione finanziaria di lungo periodo.
02:12Sempre più decisioni importanti finanziarie vengono prese sull'onda dell'emotività,
02:18sull'onda dell'urgenza, senza aver ben chiaro gli obiettivi di lungo periodo, ed è un problema.
02:24È fondamentale pianificare a lungo periodo i propri investimenti perché si coniugano
02:30il presente con il futuro.
02:32Gli obiettivi personali, le esigenze familiari con un contesto economico in continua evoluzione.
02:39Il secondo pilastro, invece, è la gestione e la comprensione dei rischi sottostanti gli investimenti.
02:46C'è una indagine dell'Ox, un po' vecchiotta, del 2020, ma rende l'idea, credo,
02:51che rivela che una persona su due italiani non ha conoscenza del concetto basilario del tasso di interesse,
03:01che è grave, e ancora meno del 50%, parliamo di italiani, non ha conoscenza di quelli che sono
03:08i concetti base di strumenti finanziari più semplici, obbligazioni e azioni.
03:12Quindi c'è un gap, c'è un deficit di alfabetizzazione finanziaria in Italia
03:19che è veramente preoccupante, è un'emergenza.
03:21Come associazione, assolutamente, riteniamo che ci debba essere una competenza finanziaria,
03:28ci debba essere, ancora prima, una consapevolezza finanziaria in un contesto complicato,
03:35che è sempre mutevole.
03:37Ecco, quindi, valutazione dei rischi, pianificazione finanziaria, educazione finanziaria,
03:43temi sicuramente fondamentali.
03:46Voi, come si è Face Society Italy, avete anche organizzato un evento
03:50all'interno del mese dell'educazione finanziaria.
03:52Chi è rivolto? Quali sono gli obiettivi che volete perseguire?
03:56Certo, è un tipo di evento un po' innovativo, oserei dire, di cui siamo orgogliosi, devo dire.
04:02È un progetto che presentiamo, si chiama ANGLE, è un acronimo, di fatto,
04:06sta per A Network Game for Lifecycle Education.
04:12È un gioco di ruolo interattivo, innovativo nel suo format,
04:17che chiama i partecipanti al gioco stesso a simulare, di fatto, decisioni finanziarie
04:24che riflettono fasi della vita concrete, dalla pianificazione previdenziale
04:29alla gestione del proprio risparmio, alla pianificazione degli investimenti,
04:33fino alla gestione dei rischi.
04:35È un approccio innovativo, un approccio da un lato concreto ed efficace,
04:39dall'altro anche coinvolgente, se vogliamo, e anche accessibile.
04:43E uno, a chi è rivolto? È rivolto a una platea vasta di persone,
04:48a giovani, intanto, neolaureati o giovani professionisti
04:52che intendono cimentarsi e testare le proprie competenze finanziarie,
04:56ma anche a persone senior, professionisti, magari,
04:59che intendono mettere a fattore comune la propria esperienza,
05:02o perché no, anche provare a cimentarsi, a ragionare,
05:05su come ottimizzare delle scelte di vita, scelte finanziarie evidentemente,
05:10che magari non sono ancora capitate nella loro vita,
05:13oppure che hanno già affrontato, ma in modo magari non ottimale, perché no?
05:18Ecco, perché lo facciamo?
05:20Lo facciamo perché è un'attività di advocacy, di fatto,
05:23promuoviamo quella che è l'alfabetizzazione finanziaria,
05:26che è un tema, come detto poc'anzi, veramente importantissimo.
05:30Engol diventa poi uno spazio di condivisione tra diverse persone,
05:37nelle loro fasi di vita diverse, con background diversi,
05:41perché l'educazione finanziaria non si risolve col progetto Engol,
05:46è un processo continuo e quindi un progetto del genere,
05:51così come tanti altri progetti che abbiamo in testa,
05:54serve a, nei nostri obiettivi,
05:59promuovere una società civile nel futuro più consapevole,
06:03soprattutto in ottica, in un ambiente economico
06:06che cambia veramente molto rapidamente.
06:09Ecco, il mese dell'educazione finanziaria serve proprio a questo,
06:12a riaccendere un po' i fari sull'esigenza
06:15di una maggiore alfabetizzazione finanziaria,
06:17citavi giustamente i dati dell'Ocse,
06:19ma ci sono tanti altri studi che dimostrano
06:21come ci sia un gap enorme tra il nostro paese
06:24e molti altri paesi dell'Unione Europea.
06:27Ecco, primissimi passi sono stati fatti,
06:30introducendo anche l'obbligo della materia finanziaria
06:34nelle scuole di secondo grado.
06:36Secondo te quali sono altre iniziative importanti
06:40proprio per ridurre questo gap?
06:42Certo, il progetto ENGOL si inserisce
06:45in un filone di attività molto più vasto
06:48che portiamo avanti.
06:50Come associazione quello che facciamo
06:53è promuovere i più elevati standard di eccellenza
06:56formativa, professionale ed etica
06:58dell'industria finanziaria italiana, di fatto,
07:01attraverso tre direttrici fondamentali,
07:03attraverso intanto la formazione continua dei professionisti.
07:09Siamo in un ambiente in cui le competenze tecniche,
07:14ma anche non tecniche, trasversali,
07:16le soft skill cosiddette, devono evolversi
07:19in linea con la tecnologia, per esempio.
07:22Si pensi all'intelligenza artificiale,
07:25come sta modificando, ha già modificato
07:27il processo decisionale di investimento,
07:29per cui bisogna adattarsi.
07:31Noi promuoviamo, per esempio, anche la diversità
07:36di percorsi formativi e background diversi
07:40all'interno dell'industria finanziaria.
07:42Sempre più aziende cercano background
07:45molto differenti tra di loro.
07:47Accanto alla formazione tipica finanziaria
07:49si sta sempre più diffondendo formazioni
07:51di tipo ingegneristico, ad esempio.
07:53Questo perché?
07:54Perché un problema oggi, in un contesto mutevole come oggi,
07:57è un problema a mille sfaccettature.
07:59Molto spesso non si riesce a risolvere
08:01perché c'è sempre la stessa linea di pensiero,
08:04con n persone.
08:05Invece quello che si promuove è il pensiero laterale.
08:08Il pensiero laterale arriva da background diversi.
08:10E in ultimo è sviluppare, promuovere assolutamente
08:14una certa eticità e sostenibilità
08:17nell'industria degli investimenti.
08:20Il valore del capitale umano
08:25all'interno dell'industria finanziaria
08:27non si misura solo dalle competenze tecniche,
08:30ma anche e soprattutto dall'essere consapevole
08:34che il risparmio, l'industria finanziaria
08:40serve a creare ricchezza e benessere sociale
08:44in modo sostenibile, etico e orientato al futuro.
08:48Ecco, mi fa piacere che sottolinei appunto
08:50questa trasversalità della materia economica
08:53che tocca tanti altri ambiti di studio e di approfondimento.
08:58Quindi veramente c'è tanto da lavorare
09:01ma si auspica appunto che possiamo arrivare
09:04a dei livelli di alfabetizzazione finanziaria
09:06sicuramente migliori.
09:08Io ringrazio Giuliano Palombo,
09:10Presidente di CFA Society Italy
09:12di essere stato qui con noi oggi.
09:14Grazie.
09:15Grazie a voi.
09:16Grazie a tutti voi di averci seguiti.
09:18Appuntamento sempre sul nostro sito
09:20financiallounge.com
09:28Sottotitoli e revisione a cura di QTSS