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00:00 Bonjour, bienvenue sur SRTV dans notre émission et déplacement. En ce début d'année, nous avons
00:15 invité plusieurs professionnels des crypto-monnaies pour qu'ils nous partagent, nous exposent leurs
00:22 sentiments, leurs visions, leurs points de vue sur les perspectives 2024. Et aujourd'hui, c'est
00:28 Stéphane qui fera le responsable d'investissement chez Coin House que nous accueillons. Stéphane,
00:32 bonjour. Bonjour. Et bien peut-être deux mots sur votre maison avant de rentrer dans le vif du
00:37 sujet. Alors tout à fait, Coin House c'est la première entité, on va dire, en France qui a
00:42 été enregistrée auprès de l'AMF pour les activités PSAN sur la partie à la fois brokerage, donc
00:47 achavante, et sur la partie conservation puisque chez Coin House vous pouvez conserver vos fonds.
00:51 Depuis, on a développé des produits d'investissement également disponibles pour les clients et ensuite
00:57 on a maintenant même un compte euro pour nos clients qui veulent acheter et vendre leurs
01:02 cryptos plus facilement. Bon, on a bien affaire, comme je disais, un expert, un spécialiste. Alors
01:06 première question, comment anticipez-vous l'évolution de la réglementation puisque
01:10 c'est important dans le domaine des cryptos, cette évolution ? Alors, en ce début d'année,
01:14 en fait, en 2023, il y a eu une loi assez importante qui a été votée au niveau du
01:19 Parlement européen qui s'appelle MICA, donc ça va permettre trois choses principalement. D'une
01:24 part, la protection des consommateurs, donc ça c'est important. D'autre part, une uniformisation
01:32 de la réglementation au travers de l'Europe, on va dire pour les différents acteurs qui
01:37 voudront intervenir. Et enfin, de rendre obligatoire l'agrément, donc pas l'enregistrement PSAN,
01:43 mais vraiment l'agrément, donc il y a un cran au-dessus pour tous les acteurs qui voudront
01:47 opérer en Europe. Ça va un peu nettoyer tous les acteurs intermédiaires. Rien qu'en France,
01:52 il doit y avoir, je crois, 60 ou 70 enregistrements. Il y aura certainement beaucoup,
01:58 beaucoup moins d'agréments après. Alors de cette évolution va découler donc une évolution aussi
02:03 des institutions financières cette fois-ci. Comment vous l'imaginez ? Alors, effectivement,
02:08 on l'a vu très récemment avec les premiers ETF Bitcoin aux Etats-Unis, qui ont enfin été,
02:14 après dix ans quand même, de dépôt de dossiers approuvés par la SEC. On voit l'engouement dès
02:20 les premiers jours, puisque des ETF comme sur BlackRock ou sur Fidelity ont collecté plus de
02:27 1 milliard d'œufs en à peine six journées ou sept journées d'existence, ce qui est très important
02:33 si on rapporte ça à l'ensemble des collectes sur l'ensemble des ETF que ces gens-là peuvent avoir.
02:38 Sur Bitcoin, je crois qu'il y aura un ETF bientôt sur l'Ether. Exactement, et le Bitcoin est,
02:43 on va dire, la première marche. La deuxième marche devrait arriver peut-être en mai,
02:47 puisqu'il y a une date butoir au niveau de la SEC pour approuver un ETF cette fois-ci sur Ethereum.
02:52 Et on parle déjà du troisième qui pourrait être sur le Ripple. Pour le moment, il n'y a pas de
02:58 dépôt de dossier, mais certainement qu'au moins sur les très gros, comment dire, coins, il devrait
03:04 y avoir des ETF qui permettent aux institutionnels finalement de s'exposer à cette classe d'actifs.
03:10 Alors, un autre facteur qui influe, c'est la technologie. Quelle technologie émergente
03:14 peut avoir un impact cette année ? Alors aujourd'hui, on n'a pas encore, on va dire,
03:18 dans nos radars de grosses révolutions techno là tout de suite. D'accord, pas de rupture.
03:24 Par contre, le vrai événement techno qui va avoir lieu cette année, c'est le halving sur le Bitcoin.
03:30 Le fameux halving qui intervient tous les quatre ans quand il y a les Jeux Olympiques.
03:32 Exactement, c'est les Jeux Olympiques qui en général, on va dire six mois avant ou six à
03:39 douze mois avant et jusqu'à douze à dix-huit mois après, a plutôt tendance à favoriser la croissance
03:45 des prix. Donc c'est un événement qui est attendu par toute la communauté. On va voir si c'est bien
03:51 au rendez-vous ou pas cette année. Jusqu'à présent, il a toujours été... Les cycles ont toujours été
03:55 assez prononcés. Alors, il y a un autre défi, c'est celui de la sécurité, notamment comment tous
04:03 ceux qui manipulent des cryptos peuvent-ils se protéger des risques potentiels ? Alors, il y a
04:08 deux manières de manipuler les cryptos. Soit vous voulez les manipuler en direct, donc vous avez une
04:14 sorte de portefeuille virtuel qui vous permet de stocker vos cryptos vous-même, typiquement avec
04:19 les Ledger, exactement c'est le meilleur exemple. Et là, si vous voulez ne pas perdre vos cryptos,
04:26 il faut savoir manipuler ce genre d'outils... Avec beaucoup de rigueur. Avec beaucoup de rigueur et
04:31 ne pas perdre vos 24 mots, puisque sinon vous êtes incapable entre guillemets de régénérer
04:36 vos adresses si jamais vous perdez votre clé ou si jamais entre guillemets celle-ci est endommagée.
04:43 Normalement, ça se limite à ça. Et tant que vous ne passez pas ces 24 mots à quelqu'un d'autre,
04:48 vous êtes relativement sécurisé sur vos cryptos. L'autre solution pour garder vos cryptos, c'est
04:54 de les déposer sur une plateforme. Et là, évidemment, il faut regarder la qualité de la
04:59 plateforme. Si on est en France, il vaut mieux que cette plateforme soit enregistrée auprès de l'AMF,
05:04 c'est un premier gage de sécurité. Et là, après, c'est simplement de l'accès à une plateforme
05:10 internet. Donc, c'est sécuriser vos mots de passe, mettre en place les clés 2FA, parce que la plupart
05:17 des plateformes proposent des systèmes de sécurité un petit peu avancés. Et surtout, faites attention
05:21 aux mails de phishing qui sont le premier vecteur de fraude sur ce marché-là. D'accord. D'une manière
05:28 plus globale, comment voyez-vous l'évolution du marché ? Quels sont les facteurs à surveiller
05:32 pour essayer de profiter des opportunités ? Alors déjà, on peut rappeler qu'en 2023,
05:38 le Bitcoin a augmenté de 155%. Donc, c'était une bonne année, par rapport à une année 2022 qui
05:45 était vraiment très mauvaise. En 2024, on attend trois facteurs principaux qui devraient être
05:51 plutôt favorables au marché. D'une part, le halving, on en a parlé, qui historiquement provoque des
05:57 cycles haussiers par la raréfaction des nouveaux Bitcoins qui sont produits. Le deuxième, c'est le
06:03 soutien de la politique monétaire de la part de la Fed, qui a infléchi son discours lors de son
06:09 dernier FOMC de mi-décembre, alors que pendant toute l'année 2023, elle était plutôt en mode
06:15 « je resserre les conditions monétaires ». En fin 2023, elle a annoncé qu'elle avait a priori
06:20 fini de resserrer et elle envisageait même des baisses de taux pour l'année 2024. Ça, c'est
06:25 en général un facteur de soutien. Évidemment, les ETF qui vont être un facteur de demande de la
06:31 part des institutionnels, donc de clients ou d'investisseurs qui ont les poches profondes
06:36 par rapport à, on va dire, historiquement, un marché qui est plus un marché retail.
06:40 C'est un peu les baleines, les ETF.
06:41 Ça va être les grosses baleines. On le voit d'ailleurs quand on observe un peu les adresses
06:45 où sont stockées les Bitcoins. On voit que les adresses correspondant à ces ETF ont énormément
06:51 collecté en très très peu de temps. Il y a vraiment un changement de structure sur qui
06:56 détient les Bitcoins.
06:57 D'accord. C'est dans le ventre, vous êtes Bordeaux, Bourgogne, vous êtes plutôt Bitcoin,
07:02 Ether, les deux pour capital ?
07:03 Alors, on va dire, si vous n'avez aucune expérience, Bitcoin, Ether, c'est très bien. Mais je pense
07:08 qu'il faut avoir un peu des deux. Autant l'année 2023, c'était l'année Bitcoin. Je vous ai dit,
07:13 Bitcoin a monté de 155%, Ether n'a monté que de 91%. Donc il y a eu un gros retard sur Ether.
07:20 Et il n'a pas bénéficié de l'effet ETF spot comme Bitcoin a pu en bénéficier.
07:26 Parce qu'il n'a pas encore l'agrément de l'investissement.
07:27 Parce qu'il n'a pas encore l'agrément. Pour autant, comme il y a une date butoir qui est fixée à mai,
07:31 on peut s'attendre en ce début d'année, je pense, à un rattrapage d'Ether sur Bitcoin. Donc c'est
07:37 pour ça que cette année, je favoriserai plutôt Ether que Bitcoin, même s'il faut avoir un petit
07:42 peu des deux dans un fond de portefeuille.
07:43 Pour conclure, quel conseil donnez-vous à un investisseur qui veut se lancer sur le
07:48 marché des cryptos cette année 2024 ?
07:50 Alors, premièrement, n'investissez que de l'argent dont vous n'avez pas besoin à court terme.
07:56 Donc ça, c'est la première chose.
07:57 Oui, c'est très, très volatile, c'est risqué.
07:58 Voilà. À partir du moment où c'est volatile, il faut en mettre moins.
08:01 Ensuite, essayez de lisser vos points d'entrée, même si on s'attend à une année haussière sur
08:07 l'année 2024.
08:08 Lisser, évidemment, c'est faire ce qu'on appelle un DCA tous les mois, toutes les semaines.
08:10 Ça peut être un DCA. Après, j'irai, vu qu'on s'attend plutôt à une année haussière,
08:13 il ne faut pas faire un DCA sur toute l'année. Il faut peut-être le concentrer sur les trois
08:17 à quatre, cinq mois prochains pour pouvoir bénéficier de la hausse au cours de l'année.
08:23 Ensuite, ne regardez pas votre portefeuille tous les jours.
08:30 C'est volatile et c'est quelque chose...
08:32 C'est pas bon pour le cœur.
08:33 Exactement. Il vaut mieux s'éloigner. Une fois qu'on a investi, qu'on a suivi son plan
08:37 d'investissement, il vaut mieux s'éloigner un petit peu des écrans.
08:39 Et enfin, choisissez bien la plateforme sur laquelle vous allez investir.
08:43 Vérifiez qu'il y a un enregistrement auprès de l'AMF. C'est un gage de sécurité.
08:49 Une fois que vous avez investi, vous avez envie de récupérer vos fonds à un moment donné,
08:51 prendre vos plus-values. On espère qu'il y en aura.
08:54 Et là, il faut être sûr que la plateforme soit encore là ce jour-là.
08:56 Stéphane, merci pour votre éclairage. Merci à tous de nous avoir suivis.
09:01 Je vous donne rendez-vous très vite sur Investeur TV avec de nouveaux invités.
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