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00:00 Bonjour, Biannus sur Alastair TV. En ce début d'année, on a demandé à des spécialistes,
00:15 des professionnels des cryptos de venir nous partager, exposer leurs points de vue sur les
00:20 perspectives de Milan 4. Aujourd'hui, on a l'une des personnalités les plus reconnues de ce milieu
00:26 qui nous fait plaisir donc de venir nous voir. C'est le célèbre hasher Owen Simonin pour l'état
00:35 civil. Owen, bonjour. Bonjour. Alors tout le monde vous connaît ou presque, mais on ne connaît
00:39 point votre société Meria. Est-ce que vous pouvez nous la présenter ? Meria est une société qui
00:44 existe depuis bientôt sept ans et qui propose pour faire très simple des outils accessibles
00:49 pour investir dans les projets et dans les écosystèmes plutôt complexes du monde de la
00:53 crypto-monnaie. Donc on s'adresse aux particuliers, aux petites, moyennes, grandes entreprises jusqu'aux
00:57 institutions financières et aux professionnels comme les CGP et les conseillers en investissement
01:01 financier. Parfait, tout à fait la cible d'Investisseur TV. Alors la première question,
01:06 donc je sais que vous parlez aux autorités réglementaires donc que ce soit françaises
01:11 ou européennes. Comment vous anticipez donc l'aspect réglementaire des crypto-monnaies
01:17 pour 2024 et quel sera l'impact ? Eh bien c'est tout l'enjeu. On peut difficilement l'anticiper
01:22 parce qu'il y a encore des discussions qui sont en cours donc il faut être très connecté et c'est
01:24 pour ça qu'on communique beaucoup sur les réseaux parce qu'on ne peut anticiper que quand on connaît
01:28 les textes et quand on commence à avoir finalement de la doctrine et qui nous permet de nous dire
01:32 précisément qu'est ce qui va être, comment va fonctionner la loi et l'encadrement qui est en
01:36 train d'être fait. Ce qu'on peut comprendre c'est qu'il y avait un cadre français jusqu'à présent,
01:39 notamment sur ce que les entreprises devaient faire pour distribuer des produits financiers
01:42 et comment fonctionnait ne serait-ce que la fiscalité pour les particuliers par exemple.
01:46 C'est en train d'évoluer notamment sur le cadre de ce que peuvent proposer les entreprises. On va
01:50 avoir ce qu'on appelle un cadre commun, MICA, qui va réguler l'entièreté du marché européen et qui
01:56 va uniformiser finalement les lois des différents pays vis-à-vis des crypto-monnaies. Ça va surtout
02:00 concerner certaines classes d'actifs, il y a les crypto-monnaies mais on parle également d'NFT,
02:04 de finances décentralisées, de différentes pratiques finalement et c'est ça qu'on suit de
02:08 très près et qui devrait être cadré notamment les NFT et la finance décentralisée dans les
02:12 dans les mois qui arrivent. Alors en cascade comment vous voyez de l'anticipation aussi par
02:17 les institutions financières cette fois-ci parce qu'ils sont un petit peu liés au règlement ? Tout
02:22 à fait, ce que regardent beaucoup les institutions et c'est un dénouement qui vient d'y avoir il y a
02:26 moins de 72 heures, c'est ce qui se passe aux Etats-Unis. Pour le coup c'est un cadre différent
02:30 en Europe mais beaucoup de gens attendent le jugement de la Security Exchange Commission,
02:34 donc le régulateur américain, vis-à-vis de premiers gros produits financiers sur les
02:39 crypto-monnaies. En l'occurrence la SEC vient de donner pour la toute première fois son accord
02:42 autorisant un ETF spot Bitcoin, Bitcoin étant la plus grosse des crypto-monnaies et permettant
02:47 ainsi aux institutions et aux grandes entreprises d'investir via un produit régulé sur Bitcoin.
02:52 Donc c'est officialisé ? C'est officialisé et c'est un signal qui est très positif et depuis
02:56 l'attente de ce produit, puisque c'est BlackRock qui en a fait la demande, l'un des plus gros fonds
03:00 d'investissement au monde, le Bitcoin est passé depuis début 2023 de 20-25 000 dollars à 45 000
03:06 dollars à l'heure où nous parlons. C'est uniquement sur ce... essentiellement sur cette décision ? Sur
03:10 cette attente et sur le fait que ça y est, il y a enfin une infrastructure qui permettrait à de
03:14 grosses quantités de liquidités de rentrer sur les crypto-monnaies alors qu'avant, avant qu'il y
03:19 ait ce cadre, certaines grosses institutions n'osaient pas se positionner. C'était déjà un
03:22 peu le cas en Europe mais on sait à quel point le marché américain compte dans le marché financier
03:26 mondial. Alors il y a les autorités, les institutions, il y a aussi la technologie,
03:30 quelles sont les technologies émergentes qui pourraient avoir un impact sur les cryptos ? Le
03:36 monde des crypto-monnaies est vraiment dépendant des tendances parce que c'est un monde qui est
03:40 également très communautaire, les institutions viennent d'arriver mais c'est également la masse,
03:43 ce que les gens veulent, qui vont se valoriser très court terme. Un petit peu comme les actions
03:46 finalement mais pour le coup beaucoup plus de niches avec des communautés beaucoup plus engagées.
03:50 Il y a quelques gros axes attendus sur 2024-2025. Premièrement l'intelligence artificielle. Dans un
03:56 monde toujours plus numérique et dont on ne peut pas vérifier l'origine et la création des choses,
04:00 la blockchain est une technologie qui permet justement, bien que ce soit numérique, de vérifier
04:04 qui est le créateur et qui est à l'origine d'une oeuvre même si elle est numérique justement. On
04:09 attend à ce qu'il y ait de la valorisation dans différents crypto-monnaies liées à cette tendance.
04:13 Également ce que l'on appelle le RWA, Real World Asset, c'est-à-dire utiliser la blockchain pour
04:19 tokeniser des actifs du monde réel comme par exemple des parts d'entreprise, des parts de
04:24 bâtiment, des CPI, etc. C'est un deuxième segment qui est vraiment dans l'attente et qui capte beaucoup
04:32 de liquidités des investisseurs, qui attend d'être encadré par la réglementation et qui capte déjà
04:37 des volumes parce que, encore une fois selon le CEO de BlackRock, c'est vraiment l'avenir du monde
04:40 de la finance de tokeniser parce que quand on tokenise quelque chose, on peut donner certains
04:44 droits. Le droit aux bénéfices, le droit au vote et on peut être beaucoup plus granuleux que dans
04:48 la finance traditionnelle actuelle. Et pour finir, un gros segment, ça va être d'un point de vue de
04:52 la blockchain et de cette technologie. Il y a encore des verroues techniques, il y a encore des limites,
04:55 on attend encore un standard au niveau de la scalabilité parce que la blockchain est très
04:59 performante dans certains domaines mais des fois manque de rapidité et il y a encore plein de
05:03 choses qui vont être discutées notamment du côté de ce que l'on appelle "zero knowledge", c'est très
05:07 technique, on va pas aller au bout mais en tout cas c'est une attente qui capte beaucoup beaucoup
05:11 de liquidités car quand on aura réglé encore certains problèmes techniques, on s'attend à ce
05:15 qu'il y ait une adoption beaucoup plus forte et à répondre à des problèmes qui sont aujourd'hui
05:18 identifiés dans la blockchain mais qui n'ont pas encore de réponse. Et c'est les domaines qui
05:21 captent le plus l'argent des investisseurs en ce moment. Alors une autre attente voire
05:25 une appréhension c'est l'aspect sécuritaire donc comment se protéger quand on manipule ces
05:33 crypto-monnaies ? Ça va vraiment dépendre parce qu'il y a deux types de sécurité, il y a la
05:37 sécurité en tant qu'investisseur, il faut évidemment pas investir l'argent qu'on n'est pas prêt à
05:41 perdre, il faut diversifier son portefeuille. Et quand on va la détenir en direct ? Ça va
05:46 dépendre de comment est-ce qu'on détient cette crypto-monnaie, est-ce qu'on la détient via un
05:49 tiers ? À ce moment là le risque c'est la contrepartie et c'est pour ça qu'on nous dit très
05:52 souvent utiliser des plateformes pour acheter ou pour investir en crypto-monnaie c'est une chose
05:56 mais dès qu'on a de la crypto-monnaie qui dort c'est à dire qui n'est pas optimisé, qui ne va
06:01 pas générer d'intérêt, il faut la retirer sur sa propre clé privée. C'est le concept même de la
06:05 blockchain, devenez votre propre banque, récupérez votre propre responsabilité financière, à ce
06:09 moment là détenez vous même votre crypto. Et pour ça le mieux c'est d'utiliser ce qu'on appelle un
06:13 cold wallet, un portefeuille froid qui est la plus connue c'est le géant Ledger qui permet de
06:18 récupérer ses propres crypto-monnaies et de les détenir soi-même avec quelques usages et
06:23 évidemment quelques best practices et à l'inverse si vous conservez de l'argent sur une plateforme,
06:27 sécurisez bien votre compte, un simple mot de passe ne suffit pas, il faut mettre ce qu'on
06:31 appelle un double authenticator, un 2FA qui envoie un code supplémentaire et qui nous permet de nous
06:35 connecter avec deux facteurs, le mot de passe et ce 2FA et surtout utilisez la plateforme pour
06:40 générer des intérêts car si c'est juste pour détenir la crypto-monnaie et rien d'autre,
06:45 autant la retirer et la détenir dans son portefeuille froid. C'est les bases, bases, bases de Swoos.
06:50 C'est les bases, vous avez bien précisé un système martelé donc il faut de la rigueur,
06:53 c'est pas là, on ne détient pas des crypto donc à la légère.
06:56 Non, puis c'est une responsabilité supplémentaire, ça ouvre la porte à beaucoup de choses mais ça
06:59 donne des responsabilités, c'est de l'argent, il s'agit pas simplement d'un mail, on peut pas
07:03 appeler quand il y a eu un problème pour obtenir un remboursement, la blockchain est un logiciel,
07:07 c'est un algorithme, il traite tout le monde de la même façon mais vous avez donc les mêmes
07:09 droits et les mêmes limites que les autres utilisateurs. Il y a des avantages, des inconvénients,
07:13 il faut effectivement s'en protéger des inconvénients. D'une manière plus globale,
07:17 donc voyez-vous l'évolution donc du marché crypto sur 2024 ?
07:24 Alors c'est une évolution qui va se faire autour de la régulation, on attend beaucoup de choses,
07:27 que ce soit en Europe ou même comme je l'ai dit aux Etats-Unis. On attend également l'ouverture
07:31 de certains marchés asiatiques, on sait par exemple que l'Inde à tout moment peut réouvrir
07:35 la porte aux sociétés internationales de la crypto et globalement comme c'est un petit marché,
07:39 on regarde tout ce qui est macro parce que la décision du régulateur américain peut influencer
07:44 l'Europe. L'évolution de la réglementation européenne va toucher tous les pays européens
07:47 d'un coup et donc à un marché de 500 millions de personnes et de l'autre côté le marché asiatique,
07:52 c'est un marché qui est énorme et qui pour l'instant est un peu contraint ou ne sait pas
07:56 sur quel pied danser quand on parle de crypto-monnaie. Marché qui pourrait demain avoir un feu vert et
08:00 rentrer massivement sur ses actifs. Comme c'est un marché qui est jeune, qui est petit et qui est
08:04 pour certaines crypto-monnaies peu liquide, l'arrivée massive d'institutions et de nouveaux
08:08 utilisateurs c'est de la demande et cette demande pousse les prix à la hausse naturellement.
08:12 A l'inverse, une mauvaise nouvelle dans l'un de ces marchés là et un signe de fermeture
08:16 pourrait retirer de la liquidité et donc un vent de panique qui pourrait tirer les crypto-monnaies
08:21 à la baisse. A côté de ça on regarde les tendances technologiques que je viens de vous donner,
08:24 que ce soit des tendances du monde de l'IA, de RWA ou que ce soit des leviers et des verrous
08:28 techniques dans la blockchain qui permettent à la technologie de livrer encore plus de choses
08:32 dans le monde de demain et c'est vraiment ces deux gros facteurs, l'ouverture macro mais
08:36 également l'usage qui fait qu'on va se positionner et qu'on va composer son portefeuille en se disant
08:40 bon 2024-2025 qu'est ce qui est attendu, comment est ce que je compose mon portefeuille et comment
08:45 est ce que je le diversifie en m'exposant à ces différentes technologies, différentes crypto-monnaies
08:49 et en suivant les différentes actualités pour pouvoir me repositionner en gardant de l'agilité,
08:53 c'est ce qui prime dans ce marché. Alors concrètement vous êtes un expert pour disons l'investisseur un
08:57 peu plus lambda, quel signaux exact il doit surveiller pour profiter des opportunités ?
09:02 Je pense honnêtement qu'en une minute je ne pourrais pas le donner, c'est d'ailleurs toute
09:06 la complexité de ce métier et il me faudrait au moins une bonne heure pour vous expliquer comment
09:11 est ce que nous en interne on va rediriger les liquidités de nos clients et être très agile
09:15 notamment avec des astreintes, des gens qui travaillent la nuit parce qu'à tout moment on
09:18 va regarder les positions des régulateurs, l'évolution des différents procès en cours
09:22 dans certains pays notamment des régulateurs contre les crypto-monnaies et ensuite de ces
09:26 fameuses tendances, on suit la recherche et développement des projets les plus proches
09:28 par exemple du zero knowledge ou encore de la cross compatibilité par exemple il ya différentes
09:33 blockchains qui sont comme différents canaux et les crypto-monnaies peuvent passer d'une
09:36 blockchain à une autre, c'est un besoin, il y a tellement de réseaux aujourd'hui, celui qui va
09:40 créer le standard qui permet de passer d'une blockchain à une autre va être très suivi donc
09:43 en réalité pour un particulier qui vient de se mettre dans ce marché là il est obligé de se
09:47 cantonner aux gros actifs et c'est ce que je lui conseillerais d'ailleurs du bitcoin, de l'ether
09:51 qui représente à eux seuls l'écosystème, un petit peu comme miser internet plutôt que de miser
09:57 sur quel site internet deviendra google demain. Aujourd'hui soit on veut une recherche très
10:01 granuleuse et il faut une expertise et c'est pour ça qu'on a beaucoup de monde sur ces différents
10:04 réseaux soit on parie blockchain sur le long terme et là pour un particulier qui vient de se lancer
10:09 on le dirigerait vers du bitcoin, de l'ether puisqu'il représente la santé de l'écosystème
10:13 dans sa globalité. Si on commence à faire du picking de petites crypto-monnaies on prend des
10:17 risques et ces risques sont même portés par des plus experts. C'était ma question de conclusion
10:22 donc est-ce que vous conseilleriez à un investisseur qui veut se lancer, vous venez d'y répondre très
10:26 clairement. Merci Wenj, j'espère que vous venez régulièrement sur Investeur TV. Avec plaisir.
10:29 Pour partager vos lumières et votre expertise. Merci à vous. Merci à tous de nous avoir suivis,
10:35 je vous donne rendez-vous très vite sur Investeur TV avec un nouvel amitié.
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